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2026年客户经理业绩考核与激励制度

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.在2026年客户经理业绩考核中，以下哪项指标最能体现客户关系的长期价值？（）

A.客户数量增长

B.客户满意度

C.单个客户平均贡献值

D.短期业绩提成

2.根据新制度，客户经理的考核周期若调整为季度制，则以下哪项调整不合理？（）

A.提高短期业绩权重

B.降低长期项目考核比重

C.增加月度数据监控频率

D.强化跨部门协作评估

3.若某客户经理在2026年因合规问题被处罚，其当年度激励奖金将如何处理？（）

A.全额扣除

B.按比例减半

C.仅扣除违规部分

D.视情况豁免

4.结合长三角地区金融监管要求，客户经理在2026年需优先拓展的客群是？（）

A.高净值个人客户

B.中小微企业主

C.政策性项目客户

D.机构投资者

5.若某客户经理在2026年推动某项创新业务（如绿色金融），其业绩考核应如何体现差异化？（）

A.统一按传统业务标准计分

B.增加50%的专项加分

C.设置独立的创新业务考核维度

D.仅计算其贡献的利润部分

6.根据新制度，若某客户经理连续两个季度未达标，其后续激励将如何调整？（）

A.直接取消奖金

B.暂缓发放直至达标

C.降低绩效系数

D.保留但无额外奖励

7.在珠三角地区，若某客户经理因政策扶持（如普惠金融补贴）带来的业绩增长，其考核应如何认定？（）

A.仅计算实际利润

B.增加20%的政策加分

C.纳入社会责任考核部分

D.不计入核心业绩指标

8.若某客户经理在2026年因技术赋能（如AI营销工具）提升业绩，其考核应如何体现？（）

A.统一按传统业绩标准

B.增加30%的效率加分

C.设置“数字化贡献奖”专项

D.仅计算其技术工具带来的增量

9.根据新制度，若某客户经理因合规问题被监管机构约谈，其考核将如何处理？（）

A.直接扣减30%绩效分

B.视问题严重程度调整系数

C.仅记录在案无直接处罚

D.由上级酌情处理

10.结合京津冀一体化政策，若某客户经理在2026年推动跨区域业务合作，其考核应如何体现？（）

A.统一按本地业务标准

B.增加40%的跨区域专项分

C.设置“区域协同贡献奖”

D.仅计算合作区域的直接收益

二、多选题（共8题，每题3分，总计24分）

1.在2026年考核中，以下哪些属于客户经理的“长期价值贡献”指标？（）

A.客户留存率

B.薪酬水平提升

C.综合资产规模增长

D.市场占有率

2.结合上海金融监管要求，客户经理在2026年需重点关注哪些合规风险？（）

A.反洗钱（AML）

B.数据隐私保护

C.交叉销售合规

D.利益冲突管理

3.若某客户经理在2026年推动绿色金融业务，其考核可能涉及哪些专项加分？（）

A.环保贡献分

B.社会责任加分

C.利润超额部分

D.创新业务系数

4.根据新制度，若某客户经理连续两个季度未达标，其后续可能面临的调整包括？（）

A.培训或降级

B.奖金系数降低

C.转岗或淘汰

D.绩效目标重新设定

5.在西南地区，若某客户经理因乡村振兴政策推动业务，其考核可能涉及哪些方面？（）

A.普惠金融客群增长

B.社会效益评估

C.利润贡献

D.政策配套补贴

6.若某客户经理在2026年因技术赋能提升业绩，其考核可能涉及哪些专项奖励？（）

A.数字化效率加分

B.创新工具使用率

C.业绩增量占比

D.跨部门协作贡献

7.根据新制度，若某客户经理因合规问题被处罚，其考核可能涉及哪些处理方式？（）

A.绩效系数调整

B.培训补考

C.直接扣除奖金

D.内部通报批评

8.结合粤港澳大湾区政策，若某客户经理在2026年推动跨境业务，其考核可能涉及哪些专项维度？（）

A.跨境业务占比

B.合规风险控制

C.客户满意度

D.政策红利贡献

三、判断题（共10题，每题1分，总计10分）

1.2026年客户经理考核将完全取消短期业绩指标。（×）

2.若某客户经理在2026年因技术赋能提升业绩，其考核应与未使用技术者的标准一致。（×）

3.在长三角地区，客户经理的考核将重点强化跨区域业务合作。（√）

4.若某客户经理在2026年因合规问题被处罚，其后续晋升将直接取消。（×）

5.根据新制度，若某客户经理连续两个季度未达标，其奖金将直接取消。（×）

6.在珠三角地区，普惠金融业务贡献将计入客户经理的长期价值指标。（√）

7.若某客户经理在2026年因技术赋能提升业绩，其考核应完全按技术贡献计分。（×）

8.在京津冀地区，客户经理的考核将重点强化绿色金融业务