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证券从业考试《证券市场》试题附答案

一、单项选择题（共30题，每题1分，共30分）

1.下列关于直接融资与间接融资的表述中，错误的是（）。

A.直接融资的资金需求方与供给方直接形成债权债务关系

B.间接融资中金融机构仅作为信息中介提供服务

C.直接融资的典型形式包括股票发行、企业债券发行

D.间接融资的金融机构通过吸收存款、发放贷款实现资金转移

答案：B

解析：间接融资中，金融机构不仅是信息中介，更是信用中介，通过自身信用参与资金交易，形成独立的债权债务关系（如银行存款人与借款人之间不直接发生关系，而是分别与银行建立关系）。

2.我国主板市场的核心定位是（）。

A.服务创新型、成长型中小企业

B.支持高新技术企业和战略性新兴产业

C.为成熟的大型企业提供股权融资平台

D.推动区域性股权市场与全国市场的对接

答案：C

解析：主板市场（如上海证券交易所主板、深圳证券交易所主板）主要服务于经营稳定、规模较大、盈利能力较强的成熟企业，是我国多层次资本市场的“压舱石”。

3.关于优先股的特征，下列表述正确的是（）。

A.优先股股东享有与普通股股东同等的表决权

B.优先股股息率固定，公司必须每年支付

C.公司破产清算时，优先股股东清偿顺序优先于债权人

D.优先股通常不参与公司剩余利润的分配

答案：D

解析：优先股股东一般无表决权（特殊事项除外），股息率固定但可能非强制支付（如累积优先股可递延支付），破产清算时清偿顺序在债权人之后、普通股之前，且不参与剩余利润分配（仅按固定比例获取股息）。

4.下列国债品种中，不属于储蓄国债的是（）。

A.凭证式国债

B.记账式附息国债

C.储蓄国债（电子式）

D.特别国债

答案：B

解析：储蓄国债是面向个人投资者发行的不可流通国债，包括凭证式和电子式；记账式国债可上市流通，属于交易型国债；特别国债是为特定政策目标发行的国债（如1998年补充国有银行资本金），不属于储蓄国债范畴。

5.关于LOF（上市开放式基金）与ETF（交易型开放式指数基金）的区别，下列说法错误的是（）。

A.LOF可投资于主动管理型基金，ETF通常跟踪指数

B.LOF的申购赎回既可在场内也可在场外，ETF通常需用一篮子股票申赎

C.LOF的折溢价率通常高于ETF

D.LOF的管理费普遍高于ETF

答案：D

解析：ETF因被动跟踪指数，管理费通常低于主动管理的LOF；LOF可投资主动或被动策略，申赎方式更灵活，折溢价率因流动性差异可能更高。

6.转融通业务中，提供证券来源的主体是（）。

A.证券金融公司

B.证券公司

C.证券登记结算机构

D.持有大量流通证券的机构投资者（如社保基金、保险公司）

答案：D

解析：转融通是证券金融公司将自有或融入的证券出借给证券公司，供其开展融资融券业务。证券来源主要是持有大量证券的机构投资者（如社保基金、保险公司等）通过证券金融公司出借证券。

7.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司的核心风险控制指标是（）。

A.净资本/各项风险资本准备之和≥100%

B.流动性覆盖率≥100%

C.净稳定资金率≥100%

D.资本杠杆率≥8%

答案：A

解析：净资本是证券公司风险控制的核心指标，要求净资本与各项风险资本准备之和的比例不低于100%，确保公司抵御风险的能力。

8.下列信息中，不属于内幕信息的是（）。

A.公司未公开的重大投资决策

B.公司分配股利或增资的计划

C.公司董事长离职的信息（已通过公告披露）

D.公司尚未公开的重大债务违约

答案：C

解析：内幕信息需满足“未公开”且“对证券价格有重大影响”两个条件。已公开的董事长离职信息不属于内幕信息。

9.融资融券业务中，客户提交的担保物不包括（）。

A.现金

B.上市证券（符合担保物范围）

C.客户信用账户内的融资买入证券

D.客户信用账户内的融券卖出所得资金

答案：D

解析：融券卖出所得资金需用于购券还券，不得作为担保物；担保物包括现金、可充抵保证金的证券（如股票、基金、债券）及融资买入的证券（因已作为负债的担保）。

10.证券发行信息披露的核心原则是（）。

A.真实性、准确性、完整性、及时性

B.公平性、公正性、公开性

C.合规性、审慎性、一致性

D.简明性、易懂性、可操作性

答案：A

解析：信息披露的“四性”原则（真实、准确、完整、及时）是核心，确保