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融资融券答案1(93分)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.在融资融券业务中，保证金比例的调整主要依据什么？()

A.股票市场的整体波动

B.证券公司的风险控制需求

C.客户的信用等级

D.以上都是

2.融资融券交易中，如果客户持有的证券因市场波动而跌破平仓线，证券公司将如何处理？()

A.无需处理，客户自行补足保证金

B.直接平仓客户持有的证券

C.提醒客户补足保证金，若不及时补足则平仓

D.不予理会

3.融资融券业务中，客户在融资买入证券时，需要缴纳多少比例的保证金？()

A.20%

B.50%

C.100%

D.根据市场情况调整

4.融券卖出交易中，客户能否卖出自己并不持有的证券？()

A.可以，这是融券卖出的特点

B.不可以，客户必须有足够的证券

C.可以，但需支付高额手续费

D.根据市场情况决定

5.客户在融资融券交易中，若出现亏损，亏损的承担者是？()

A.证券公司

B.客户自己

C.双方共同承担

D.根据市场情况决定

6.融资融券业务的目的是什么？()

A.提高市场的流动性

B.促使股市持续上涨

C.降低交易成本

D.以上都不是

7.在进行融资融券交易时，客户是否需要支付利息和费用？()

A.需要，支付融资利息和融券费用

B.不需要，免费提供融资融券服务

C.需要支付融资利息，但融券费用免费

D.根据市场情况决定

8.融资融券交易中的风险主要包括哪些？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.以上都是

9.客户在融资融券交易中，如何进行资金和证券的划转？()

A.通过线上平台自助操作

B.需要亲自到证券公司柜台办理

C.通过银行转账完成

D.由证券公司代为操作

10.融资融券业务中的担保品包括哪些？()

A.股票

B.债券

C.现金

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于融资融券交易中的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.利率风险

E.操作风险

12.在融资融券交易中，保证金可以分为哪些类型？()

A.初始保证金

B.维持保证金

C.平仓保证金

D.交易保证金

E.按揭保证金

13.融资融券业务中，客户融资买入和融券卖出的资金和证券来源可以是？()

A.客户自有资金

B.证券公司提供的融资资金

C.借入的证券

D.证券公司提供的证券

E.客户通过其他途径获得的资金和证券

14.以下哪些是证券公司进行融资融券业务管理的主要内容？()

A.风险控制

B.合规检查

C.客户服务

D.交易执行

E.市场分析

15.客户在进行融资融券交易时，以下哪些情况会导致强制平仓？()

A.保证金比例低于维持保证金要求

B.股票价格大幅下跌，导致市值低于融券成本

C.客户未按时偿还融资资金

D.客户未按时偿还融券成本

E.证券公司认为客户存在重大违规行为

三、填空题(共5题)

16.融资融券交易中，客户需缴纳的保证金比例称为初始保证金，通常设置在融资融券交易金额的__%__左右。

17.融资融券业务中，客户若未能在规定时间内补足保证金，证券公司会对其持有的证券进行____。

18.在进行融券卖出时，客户需向证券公司支付一定的____，这是证券公司提供融券服务的成本。

19.融资融券交易中，客户持有的证券若价格下跌，客户可能面临____风险，即证券价值下降的风险。

20.融资融券业务中，客户的信用等级越高，通常可获得的____越高。

四、判断题(共5题)

21.融资融券业务中，客户的保证金比例越高，风险越小。()

A.正确B.错误

22.客户在融资融券交易中，只能选择融资买入或融券卖出，不能同时进行。()

A.正确B.错误

23.融资融券交易中的融券卖出操作，客户需向证券公司支付融券费用。()

A.正确B.错误

24.融资融券业务中，证券公司不对客户的交易行为进行实时监控。()

A.正确B.错误

25.融资融券业务中，客户持有的证券因市场波动而跌破平仓线时，客户需自行承担损失。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是融资融券业务的保证金比例？

27.问：融资