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企业风险评估工具表（风险识别与应对策略版）

适用工作场景

本工具适用于企业经营管理中的多类风险管控场景，包括但不限于：

年度/半年度战略规划前，全面梳理潜在风险对目标实现的影响；

新业务、新产品或新市场拓展前，专项评估项目风险可行性；

监管政策、行业环境或技术趋势发生重大变化时，动态调整风险应对策略；

企业并购、重组或组织架构调整过程中，识别整合风险与管控漏洞；

发生重大风险事件（如安全、合规处罚、供应链断裂等）后，复盘成因并完善预防机制；

日常运营管理中，定期对关键流程（如财务、生产、销售、人力资源等）进行风险排查。

操作流程详解

第一步：明确评估目标与范围

目标设定：根据评估场景确定核心目标，例如“识别新产品上市的市场风险”“评估供应链中断对生产的影响”等，避免目标模糊导致评估方向偏离。

范围界定：明确评估的业务单元、流程环节、时间周期及风险类型（如战略、财务、运营、法律、声誉等），保证聚焦重点，避免泛泛而谈。

团队组建：由企业高管（如总）牵头，吸纳各相关部门负责人（如财务经理、运营主管、法务专员等）及外部专家（如需），组成跨职能评估小组，保证视角全面。

第二步：全面识别潜在风险

通过以下方法系统梳理风险，避免遗漏：

头脑风暴法：组织评估小组召开专题会议，围绕“目标实现可能遇到哪些障碍？”“哪些因素会导致损失？”等问题自由讨论，记录所有风险点（如“原材料价格大幅上涨”“核心技术人员流失”“新竞争对手进入市场”等）。

流程分析法：绘制关键业务流程图（如采购流程、生产流程、销售回款流程），逐环节分析“人、机、料、法、环”各要素的潜在风险（如“供应商资质审核不严导致物料不合格”“生产设备老化引发故障”）。

SWOT分析法：结合企业内部优势（S）、劣势（W）与外部机会（O）、威胁（T），识别劣势与威胁叠加可能产生的风险（如“技术劣势（W）+市场竞争加剧（T）导致产品失去市场份额”）。

历史数据复盘：查阅企业过往风险事件记录、审计报告、投诉案例等，总结高频风险（如“季度末财务数据延迟报送”“客户因产品质量问题集中投诉”）。

第三步：分析风险等级与影响程度

对识别出的风险从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化评估，确定风险优先级：

可能性评估：参考历史数据、行业经验及当前环境，判断风险发生的概率（可设置为5级：1-极低，2-较低，3-中等，4-较高，5-极高）。例如“原材料价格波动”可能性为4（较高），“核心技术人员集体离职”可能性为2（较低）。

影响程度评估：评估风险发生后对企业目标（如利润、声誉、运营连续性等）的负面影响（可设置为5级：1-轻微，2-一般，3-中等，4-严重，5-灾难性）。例如“生产设备重大故障”影响程度为4（严重，导致停产1周以上），“轻微合同条款疏漏”影响程度为2（一般，可协商解决）。

风险等级判定：通过“可能性×影响程度”计算风险值（1-25分），划分等级：

高风险（16-25分）：需立即关注，优先处理；

中风险（6-15分）：需持续监控，定期评估；

低风险（1-5分）：可保持观察，无需专项应对。

第四步：制定针对性应对策略

根据风险等级及企业风险偏好（如“厌恶高风险”“可承受一定风险”），选择应对策略：

高风险（优先处理）：

规避：放弃或改变可能导致风险的目标/行动（如“因政策风险极高，暂停某海外市场拓展计划”）；

降低：采取措施减少风险发生的可能性或影响（如“为应对原材料涨价，与3家供应商签订长期协议并锁定价格”）；

转移：通过外包、保险、合同条款等将风险转嫁（如“购买财产险转移设备故障损失，与客户签订‘不可抗力’条款转移交货风险”）。

中风险（持续监控）：

降低：优化流程、加强培训（如“为降低财务数据错误风险，上线智能审核系统并每季度开展财务人员培训”）；

接受：不采取额外措施，但需制定应急预案（如“接受minor客户投诉风险，但明确投诉处理时限及升级流程”）。

低风险（保持观察）：

接受：纳入常规管理，定期回顾（如“因办公网络偶尔卡顿影响较小，仅作IT部门日常巡检内容”）。

第五步：落地执行与动态监控

责任到人：明确每个风险的应对措施责任部门/人（如“原材料价格应对策略由采购*经理负责”）、完成时限（如“3个月内完成新供应商签约”）及所需资源（如“预算50万元用于价格锁定”）。

跟踪执行：建立风险台账，定期（如每月/每季度）检查应对措施进展，记录执行效果（如“新供应商签约进度：已完成2家，剩余1家因资质审核延迟”）。

动态调整：当内外部环境发生重大变化（如政策调整、市场突变、新技术出现），需重新评估风险等级及应对策略的有效性，及时更新风险台账。

工具表单模板

企业风险评估与应对策略表

风险编号

风险类别

风险描述（具体事件）

可能原因

可能性（1-5）

影响程度（1-5）

风险等级（高/中/