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2025年证券从业考试题库及参考答案(最新)

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.根据《证券法》，公开发行公司债券的累计余额不得超过公司净资产的()

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：C

解析：公开发行公司债券的累计余额不得超过公司净资产的40%，这是《证券法》第16条的明确规定。

2.证券公司对客户融资融券的期限不得超过()

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，融资融券期限最长不得超过6个月，且不得展期。

3.下列关于科创板跟投制度的说法，正确的是()

A.保荐机构必须跟投发行规模的2%

B.跟投股份锁定期为12个月

C.跟投主体为保荐机构子公司

D.跟投比例由发行人与保荐机构协商确定

答案：C

解析：科创板强制要求保荐机构子公司跟投，跟投比例为发行规模的2%—5%，锁定期24个月。

4.证券公司净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与负债比例不得低于8%。

5.下列属于证券市场“三公”原则的是()

A.公开、公平、公正

B.公开、公信、公益

C.公平、公信、公序

D.公正、公序、公信

答案：A

解析：证券市场的“三公”原则指公开、公平、公正，是《证券法》的基本原则。

6.投资者适当性管理的核心是()

A.了解你的客户

B.了解你的产品

C.匹配风险等级

D.以上都是

答案：D

解析：适当性管理要求经营机构全面了解客户与产品，并将两者风险等级合理匹配。

7.下列关于存托凭证（CDR）的说法，错误的是()

A.以人民币计价

B.在境内交易所上市

C.基础证券为境外股票

D.投资者享有境外投票权

答案：D

解析：CDR持有人不直接享有境外基础股票的投票权，由存托人代为行使。

8.证券公司开展股票质押式回购业务，单一客户融资金额不得超过净资本的()

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：《股票质押式回购交易及登记结算业务办法》规定，单一客户融资余额不得超过证券公司净资本的10%。

9.下列关于北交所交易制度的说法，正确的是()

A.采用T+0回转交易

B.涨跌幅限制为20%

C.最小价格变动单位为0.01元

D.竞价交易时段与沪深相同

答案：B

解析：北交所股票竞价交易涨跌幅限制为30%，但上市首日不设涨跌幅；精选层平移股票首日涨跌幅为30%。

10.证券公司设立另类投资子公司，注册资本不得低于()

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

答案：C

解析：《证券公司另类投资子公司管理规范》要求注册资本不低于5亿元。

11.下列关于绿色债券的说法，正确的是()

A.募集资金必须100%用于绿色项目

B.发行主体仅限上市公司

C.需第三方认证机构出具评估意见

D.不得进行债务融资工具发行

答案：C

解析：绿色债券鼓励第三方认证，但非强制；募集资金至少70%用于绿色项目；发行主体不限于上市公司。

12.证券公司合规负责人应由()

A.董事长提名

B.董事会聘任

C.监事会提名

D.总经理提名

答案：B

解析：《证券公司合规管理实施指引》规定，合规负责人由董事会聘任。

13.下列关于REITs的说法，错误的是()

A.采用封闭式基金结构

B.收益分配比例不低于90%

C.投资标的为基础设施项目

D.可以在沪深交易所上市交易

答案：B

解析：基础设施公募REITs收益分配比例要求不低于合并后基金年度可供分配金额的90%，而非基金利润。

14.证券公司开展场外期权业务，单个对手方信用风险敞口不得超过净资本的()

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：《证券公司场外期权业务管理办法》规定，单个对手方信用风险敞口不得超过净资本的10%。

15.下列关于注册制改革的说法，正确的是()

A.仅适用于科创板

B.取消发行审核委员会

C.交易所仅进行形式审查

D.证监会不再出具批文

答案：B

解析：注册制取消发审委，由交易所审核、证监会注册，交易所进行实质审查，证监会保留否决权。

16.证券公司客户资金存款银行数量不得超过()

A.2家

B.3家

C.4家

D.5家

答案：B

解析：《客户交易结算资金管理办法》规定，证券公司客户资金存款银行不得超过3家。

17.下列关于上市公司独立董事的说法，正确的是()

A.连任不得超过6年

B.不得持有公司股份

C.由董事会提名

D.可以担任审计委员会委员

答案：D

解