2025年证券从业资格考试真题及答案解析.docxVIP

2025年证券从业资格考试真题及答案解析

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.根据《证券法》，下列主体中，不属于证券交易内幕信息知情人的是()

A.发行人董事

B.发行人监事

C.发行人实际控制人

D.发行人普通客户

答案：D

解析：内幕信息知情人范围限定于对发行人具有管理、监督、控制或业务往来关系的主体，普通客户不在法定范围内。

2.证券公司净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：《证券公司风险控制指标管理办法》规定净资本/负债≥8%，为风险监管底线。

3.下列关于科创板跟投制度的说法，正确的是()

A.保荐机构必须跟投，比例不低于发行规模的2%

B.保荐机构可自愿跟投，比例不超过发行规模的5%

C.保荐机构必须跟投，比例不低于发行规模的5%

D.保荐机构必须跟投，比例不低于发行规模的10%

答案：A

解析：科创板强制保荐机构跟投，锁定两年，比例≥2%，强化中介责任。

4.某上市公司拟公开发行可转债，其最近一期末净资产应不低于()

A.5亿元

B.10亿元

C.15亿元

D.无净资产门槛

答案：C

解析：可转债发行条件要求最近一期末净资产≥15亿元，确保偿债能力。

5.下列关于股票质押式回购交易的说法，错误的是()

A.融入方须为上市公司控股股东

B.融出方可以是证券公司资产管理计划

C.标的股票须为沪深交易所上市交易的股票

D.质押率上限由交易所规定

答案：A

解析：融入方不限于控股股东，符合适当性要求的股东均可参与。

6.证券公司开展场外期权业务，对单一客户收取的期权费上限为()

A.净资本的3%

B.净资本的5%

C.净资本的8%

D.净资本的10%

答案：B

解析：单一客户集中度要求期权费≤净资本5%，防止风险过度集中。

7.下列关于北交所交易制度的说法，正确的是()

A.采用T+0回转交易

B.涨跌幅限制为20%

C.最小价格变动单位为0.01元

D.大宗交易时间为15:00—15:30

答案：B

解析：北交所涨跌幅限制20%，与科创板一致，T+1交易。

8.证券公司合规负责人应每季度向董事会提交的书面合规报告，至少应保存()

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：C

解析：合规报告保存期限≥10年，满足后续检查与追责需要。

9.下列关于绿色债券的说法，正确的是()

A.募集资金可用于补充流动资金

B.必须经第三方绿色认证

C.发行利率可比普通债券高50BP

D.仅允许中央企业发行

答案：B

解析：绿色债券鼓励第三方认证，确保资金投向绿色项目，非强制但市场普遍要求。

10.根据《证券公司分类监管规定》，分类评价中风险管理能力指标权重为()

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

答案：C

解析：风险管理能力权重50%，体现监管核心导向。

11.下列关于REITs基金收益分配的说法，正确的是()

A.每年至少分配一次，比例不低于可供分配利润的80%

B.每年至少分配一次，比例不低于90%

C.每半年至少分配一次，比例不低于80%

D.每季度至少分配一次，比例不低于90%

答案：B

解析：基础设施REITs要求每年分配≥90%，体现强制分红属性。

12.证券公司开展私募基金服务业务，基金托管人由()

A.证券公司自行担任

B.必须选择商业银行

C.可选择证券公司或商业银行

D.必须选择证监会指定机构

答案：C

解析：托管人可为具备托管资格的券商或商业银行，市场化选择。

13.下列关于上市公司独立董事的说法，错误的是()

A.连任不得超过6年

B.不得在公司担任除董事外其他职务

C.必须具有注册会计师资格

D.独立意见应公开披露

答案：C

解析：独董需具备独立性及专业能力，但无需强制注册会计师资格。

14.证券公司对客户融资融券负债的追保通知方式不包括()

A.电子邮件

B.录音电话

C.手机短信

D.内部口头通知

答案：D

解析：口头通知无留痕，不符合留痕管理要求。

15.下列关于证券分析师执业行为的说法，正确的是()

A.可在研报发布前向基金销售部门提供核心观点

B.可接受上市公司提供的豪华宴请

C.研报署名分析师必须参与实地调研

D.可在未取得资格情况下先行发布研报

答案：C

解析：署名分析师应参与调研，确保研报质量与责任可追溯。

16.下列关于可转债赎回条款的说法，错误的是()

A.赎回价格通常高于面值

B.赎回条款保护发行人利益

C.触发赎回后投资者可选择回售

D.赎回期一般在转股期之后

答案：C

解析：赎回权归发行人，触发后投资者只能转股或接