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2025新版证券从业资格考试题型及答案

一、单项选择题（每题1分，共40分）

1.根据《证券法》，下列关于证券发行的说法正确的是()

A.公开发行股票必须经国务院证券监督管理机构核准

B.非公开发行股票无需向任何监管机构备案

C.公司债券发行实行注册制，无需交易所审核

D.科创板股票发行实行核准制

答案：A

解析：公开发行股票须经证监会核准；非公开发行需备案；公司债券发行需交易所审核；科创板实行注册制。

2.证券公司为客户办理定向资产管理业务，初始委托资产不得低于人民币()

A.100万元

B.300万元

C.500万元

D.1000万元

答案：D

解析：定向资管业务门槛为1000万元，体现高净值客户专属属性。

3.下列关于科创板跟投制度的说法，错误的是()

A.保荐机构必须跟投2%—5%的发行规模

B.跟投股份锁定期为24个月

C.跟投主体为保荐机构另类投资子公司

D.跟投比例与发行规模挂钩，不设上限

答案：D

解析：跟投比例上限为5%，并非不设上限。

4.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：净资本/负债≥8%，为风险监管核心指标之一。

5.下列关于股票质押式回购交易的说法，正确的是()

A.场内质押的质押率上限为70%

B.融资方可以是自然人投资者

C.质押标的可以是ST股票

D.回购期限最长不得超过365天

答案：B

解析：自然人可作为融资方；场内质押率上限60%；ST股票不得质押；回购期限最长3年。

6.证券评级机构从事证券市场资信评级业务，其实收资本不得低于人民币()

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.5000万元

答案：B

解析：评级机构实收资本门槛2000万元，确保偿付能力。

7.下列关于北交所交易制度的说法，正确的是()

A.采用T+0回转交易

B.涨跌幅限制为20%

C.最小价格变动单位为0.01元

D.竞价交易时段与沪深主板完全一致

答案：B

解析：北交所涨跌幅20%；T+1交易；最小变动单位0.001元；竞价时段略有差异。

8.根据《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，境外子公司净资产不得低于()

A.1000万美元

B.2000万美元

C.3000万美元

D.5000万美元

答案：B

解析：境外子公司净资产门槛2000万美元，防范跨境风险。

9.下列关于基金销售适用性的说法，错误的是()

A.需对投资人进行风险承受能力调查

B.基金产品风险等级不得低于投资人风险承受能力

C.销售机构应建立投资者评估数据库

D.风险匹配原则可由投资人主动申请豁免

答案：B

解析：产品风险等级不得高于投资人承受能力，而非不得低于。

10.根据《证券公司合规管理规范》，合规部门考核权重不得低于公司绩效考核的()

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

答案：C

解析：合规部门考核权重≥10%，强化合规独立性。

11.下列关于REITs试点项目的说法，正确的是()

A.基础设施项目现金流可来源于政府补贴

B.项目运营期限不得少于5年

C.原始权益人必须认购51%以上基金份额

D.基金到期必须清算不得扩募

答案：A

解析：政府补贴可计入现金流；运营期限≥3年；原始权益人认购比例≥20%；REITs可扩募。

12.证券公司开展场外期权业务，个股期权名义本金不得超过个股流通市值的()

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

答案：B

解析：个股期权名义本金≤流通市值5%，防止市场冲击。

13.下列关于上市公司独立董事的说法，正确的是()

A.独立董事连任不得超过6年

B.独立董事可以担任公司财务顾问

C.独立董事比例不得低于董事会人数1/4

D.独立董事由监事会提名

答案：A

解析：连任≤6年；不得担任财务顾问；比例≥1/3；由董事会、监事会、股东提名。

14.根据《证券期货市场诚信监督管理办法》，违法失信信息公示期限一般为()

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

答案：C

解析：失信信息公示5年，期满可申请修复。

15.下列关于可转债赎回条款的说法，错误的是()

A.赎回价格通常高于面值

B.赎回权属于发行人

C.赎回条款保护投资人利益

D.触发赎回后公司可强制转股

答案：C

解析：赎回条款保护发行人利益，非投资人。

16.证券公司客户交易结算资金汇总账户的开立主体为()

A.证券公司

B.中国结算

C.商业银行

D.证监会

答案：C

解析：汇总账户由商业银行开立，实行第三方存管