理财经理讲师大赛题库及答案.docVIP

理财经理讲师大赛题库及答案

单项选择题（共10题，每题2分）

1.以下哪种投资产品风险相对最低？

A.股票

B.债券

C.期货

D.基金

2.个人理财的核心是（）。

A.资产配置

B.储蓄

C.投资

D.保险

3.复利终值的计算公式是（）。

A.FV=PV×(1+r)^n

B.FV=PV÷(1+r)^n

C.PV=FV×(1+r)^n

D.PV=FV÷(1+r)^n

4.一般来说，开放式基金的交易价格取决于（）。

A.基金总资产值

B.基金单位净资产值

C.基金发行价格

D.基金交易供求关系

5.下列不属于商业银行中间业务的是（）。

A.结算业务

B.代收业务

C.贷款业务

D.信托业务

6.投资者购买债券时能直接看到的债券的要素是（）。

A.面额

B.到期日

C.息票率

D.以上都是

7.保险合同的当事人是（）。

A.保险人与被保险人

B.保险人与投保人

C.投保人与被保险人

D.保险人、投保人与被保险人

8.个人所得税中工资、薪金所得适用的税率是（）。

A.比例税率

B.超额累进税率

C.定额税率

D.超率累进税率

9.以下哪种理财工具通常具有较高的流动性？

A.房地产

B.定期存款

C.股票

D.艺术品

10.理财规划的第一步是（）。

A.收集客户信息

B.制定理财目标

C.分析客户财务状况

D.实施理财计划

多项选择题（共10题，每题2分）

1.以下属于个人理财目标的有（）。

A.购买住房

B.储备教育金

C.养老规划

D.资产增值

2.影响债券价格的因素有（）。

A.市场利率

B.债券票面利率

C.债券期限

D.债券供求关系

3.基金的特点包括（）。

A.集合理财

B.专业管理

C.组合投资

D.利益共享风险共担

4.商业银行的负债业务包括（）。

A.吸收存款

B.发行金融债券

C.同业拆借

D.贷款业务

5.保险的基本功能有（）。

A.经济补偿

B.资金融通

C.社会管理

D.风险转移

6.个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（）。

A.理财顾问服务

B.综合理财服务

C.私人银行服务

D.财富管理服务

7.以下属于常见的资产配置策略的有（）。

A.买入并持有策略

B.恒定混合策略

C.投资组合保险策略

D.动态资产配置策略

8.个人所得税的减免税项目包括（）。

A.省级人民政府颁发的科学、教育等方面的奖金

B.国债和国家发行的金融债券利息

C.按照国家统一规定发给的补贴、津贴

D.保险赔款

9.影响股票价格的宏观经济因素有（）。

A.经济增长

B.利率

C.汇率

D.通货膨胀

10.理财规划的原则包括（）。

A.整体规划

B.提早规划

C.现金保障优先

D.风险管理优于追求收益

判断题（共10题，每题2分）

1.理财就是投资，投资回报率高就是理财成功。（）

2.债券的票面利率越高，债券价格的波动幅度越小。（）

3.开放式基金没有固定的存续期限。（）

4.商业银行的中间业务不构成商业银行表内资产、表内负债。（）

5.保险合同成立后，投保人可以随时解除保险合同。（）

6.个人理财业务的客户可以是个人客户，也可以是企业客户。（）

7.资产配置的目的是降低投资风险，提高投资收益。（）

8.个人所得税的纳税义务人仅包括居民个人。（）

9.股票的风险一定高于债券。（）

10.理财规划方案一旦制定，就不能更改。（）

简答题（共4题，每题5分）

1.简述理财规划一般包含哪些步骤？

2.简要说明影响债券投资收益的因素有哪些？

3.个人理财中资产配置的重要性是什么？

4.请说出商业银行个人理财业务面临的主要风险有哪些？

讨论题（共4题，每题5分）

1.谈谈如何根据客户不同的风险承受能力进行理财规划？

2.讨论在当前经济形势下，如何选择合适的投资产品？

3.分析保险在个人理财规划中的作用及如何合理配置保险？

4.说说理财经理如何提升客户的理财知识和意识？

答案及解析

单项选择题

1.答案：B

解析：债券通常具有固定的票面利率和到期日，收益相对稳定，风险低于股票、期货和基金。所以选B。

2.答案：A

解析：个人理财的核心是通过合理的资产配置，平衡风险与收益，实现财富的保值增值。资产配置是关键，选A。

3.答案：A

解析：复利终值公式为FV=PV×(1+r)^n，其中FV是终值，