反洗钱形势与合规履职实务内控与业务操作指南.pdfVIP

《反洗钱形势与合规履职实务》

【课程目标】

1、了解反洗钱形势、洗钱与；

2、掌握“风险为本”的履职要求，强化风险认识，提升反洗钱工作的合规性和有效性。

【课程对象】

反洗钱管理部、各业务部客户经理、网点柜员和主管等业务经办人员。

【课程时长】

1天（6小时/天）

【课程大纲】

第一部分、反洗钱形势、洗钱与

一、反洗钱形势与处罚

二、洗钱及其上游

三、反洗钱

四、反洗钱组织架构体系

五、金融机构反洗钱履职义务

第二部分、反洗钱合规履职实务

一、内控制度体系

1、反洗钱部门和岗位职责

2、洗钱风险评估与管理

3、反洗钱系统功能与设置

4、客户风险等级划分与强化尽职

5、支付结算与账户管理

6、配合检查与反洗钱

7、制度

8、培训与宣传

二、客户尽职

1、客户尽职与客户识别的关系

2、初次尽调与案例分析

（1）业务重点防范的4个问题

（2）初次尽调的4个环节

（3）个人、单位客户登记的主要问题

（4）单位受益所有人的识别方法

3、持续尽调与案例分析

（1）持续尽调的新涵义

（2）持续尽调与可疑案例分析

4、重新尽职

（1）需要重新尽调的情形

（2）重新尽调的措施

（3）查冻扣客户的重新尽调

5、高风险客户的强化尽调

（1）直接定义为高风险的情形

（2）高风险行业和职业

（3）高风险客户的风险控制策略

（4）高风险客户的强化尽调措施

三、大额和可疑报告

1、大额多报、错报和漏报的

2、合理怀疑+勤勉尽责的可疑报告

四、客户资料及记录保存

1、完整性原则

2、一致性原则

3、便捷性原则

4、合理性原则