2026年合规岗位责任与工作方法面试问题集.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年合规岗位责任与工作方法面试问题集

一、单选题（每题2分，共10题）

1.在处理客户投诉时，合规岗位人员首先应采取的措施是？

A.直接向客户承诺解决时间

B.记录投诉内容并上报合规部门

C.立即联系销售部门施压解决

D.拒绝受理投诉

答案：B

解析：合规岗位的首要职责是确保所有投诉得到规范记录和上报，而非直接承诺或拒绝处理，更不能将压力转嫁给销售部门。

2.对于金融机构而言，了解你的客户（KYC）的核心要求不包括？

A.客户身份的真实性验证

B.客户资产状况的详细调查

C.客户交易目的的合理性评估

D.客户职业信息的定期更新

答案：B

解析：KYC要求调查客户交易目的和职业信息，但并非要求详尽调查其资产状况，除非涉及高风险业务（如大额交易）。资产状况属于尽职调查范畴，而非KYC核心。

3.在中国，若某企业向未成年人推销高利贷产品，合规岗位应如何应对？

A.视为正常营销，未成年人可签署合同

B.暂停营销，上报管理层但无需采取行动

C.立即停止营销并上报银保监会

D.要求未成年人父母代为签署同意书

答案：C

解析：中国法律禁止向未成年人推销高利贷，合规岗位必须立即停止并上报监管机构，而非采取变通措施。

4.对于跨境业务，合规岗位需重点关注的法律风险不包括？

A.外汇管制合规风险

B.数据跨境传输合规风险

C.客户身份属地化认定风险

D.交易对手反洗钱风险

答案：C

解析：客户身份认定需基于实际控制人或常居地，而非属地化，这是税务或税务合规关注点，非合规岗位核心职责。

5.在内部审计过程中，合规岗位发现某员工多次违规操作，正确的处理流程是？

A.直接解雇该员工

B.先与人力资源部门沟通再决定

C.仅记录审计结果不上报

D.立即上报至合规委员会

答案：D

解析：违规操作需上报至专门委员会评估，而非直接处理或仅记录，需遵循公司内部合规处理机制。

6.对于金融机构的员工培训，合规培训的频率要求通常是？

A.每年一次

B.每季度一次

C.每月一次

D.仅入职时进行

答案：A

解析：根据中国银保监会要求，合规培训需每年至少一次，以强化员工合规意识。

7.在处理反洗钱（AML）可疑交易时，合规岗位需建立的机制是？

A.内部免责机制

B.独立调查与上报机制

C.与交易对手私下和解机制

D.限制员工调查权限机制

答案：B

解析：AML可疑交易必须通过独立调查并上报监管机构，任何私下处理或限制调查都是违规行为。

8.对于上市公司而言，合规岗位在信息披露中的主要职责是？

A.确保信息完全保密不对外发布

B.审核信息真实性并按法规披露

C.替管理层撰写所有公告内容

D.审批信息披露的发布时间

答案：B

解析：合规岗位负责审核披露信息的真实性和合规性，但信息披露需经管理层批准，合规岗不负责撰写或完全保密。

9.在中国，若某企业为逃避环保处罚，合规岗位应采取的措施是？

A.帮助企业准备虚假材料应对检查

B.暂停举报以换取后续业务合作

C.立即上报环保部门并暂停相关业务

D.要求管理层批准后才举报

答案：C

解析：合规岗位必须坚持合规底线，主动上报违法行为并暂停相关业务，而非采取变通或拖延策略。

10.对于第三方合作机构，合规岗位需重点审核的资质不包括？

A.营业执照的有效性

B.专业服务人员的从业资格

C.客户满意度调查结果

D.内部审计报告

答案：C

解析：客户满意度属于市场评价范畴，合规审核重点在于机构资质、人员资格和风险控制体系，非客户评价。

二、多选题（每题3分，共10题）

1.在处理跨境交易反洗钱时，合规岗位需考虑的法律依据包括？

A.中国《反洗钱法》

B.交易对手所在国反洗钱法规

C.国际反洗钱标准（如FATF建议）

D.公司内部反洗钱政策

答案：A、B、C、D

解析：跨境反洗钱需同时遵循中国法律、交易对手国法规、国际标准及公司政策。

2.对于金融机构的员工行为管理，合规岗位需建立的风险防范措施包括？

A.定期背景调查

B.利益冲突申报制度

C.虚假承诺处罚机制

D.跨部门轮岗安排

答案：A、B、D

解析：虚假承诺处罚需由法律部门主导，合规岗主要建立调查、申报和轮岗机制。

3.在处理客户投诉时，合规岗位需关注的风险点包括？

A.投诉是否涉及违规操作

B.投诉是否可能引发群体性事件

C.投诉处理是否违反保密协议

D.投诉是否涉及监管处罚隐患

答案：A、B、D

解析：投诉处理需关注违规、群体性风险和监管处罚，但需遵守保密协议，不能泄露客户信息。

4.对于上市公司信息披露，合规岗位需审核的内容包括？

A.信息披露的及时性

B.关联方交易的