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风险题库

一、填空题

1、冒名贷款包括顶（名贷款）、（搭名贷款）（盗名贷款）假（名贷款）

2、为了防止冒名贷款发生，要坚持（）名以上信贷人员进行贷前

调查，信贷人员实行A（B）制。

3、贷款逾期（年）以内，未与借款人签订《贷款逾期催收告知书》,

保证贷款逾期（六个月）以内，未与保证人签订《贷款逾期催收告知

书》轻易导致超诉讼时效和担保时效。

4、借款人自有资金比例低于3（0）%的贷款轻易导致超承债能力贷款。

5、银企对帐中，重点帐户对帐率不得低于（100）%,非重点帐户对

帐率不得低于8（0）%

o

6、可通过查询央行（征信系统）和信用社的（信用往来记录）查看

借款人有无不良还款记录。

7、五小企业包括（小炼油）（小煤矿）（小水泥）小（玻璃）（小火电）。

8、为了防备风险，要认真履行（重要空白凭证）、现金尾箱、（印章）

交接手续。

9、银企对帐中，对帐人员对客户交回时^帐单应查对预（留印鉴）。

10、现金款箱要在有（效监控范围内）出入库，款箱营业终了入现金

库房保管。

11、《巴寒舍尔新资本协议》规定，商业银行关键资本充足率不得低

于(4%)o

12、在实践中，一般将金融风险也许导致的损失分为（预期损失）、

（非预期损失）和空难性损失。

13、商业银行风险管理模式大体经历了（资产风险管理模式阶段）、

负债风险管理模式阶段、资产负债风险管理模式阶段和（全面风险管

理模式阶段）。

14、巴塞尔委员会将商业银行面临时内附划分为（信用风险）、（市场

风险）、（操作风险）、国家风险、（流动性风险）、声誉风险、法律风

险以及战略风险八大类。

15、风险管理日勺重要方略有（风险分散）、风险对冲、（风险转移）（风

险规避）和风险赔偿。

16、监管资本分为（关键资本）和附属资本。

17、操作风险是指由不完善或有问题的（内部程序）、（员工），信息

科技系统以及外部事件所致损失的风险。

18、金融机构市场准入包括三个方面，即（机构准入）（业务准入）

和高级管理人员准入。

19、中国银监会明确提出（管法人）（管风险）（管内控）和提高透明

度的监管理念。

二、单项选择题

1、如下不属于五小企业的?是（C）

A、小炼油B、小煤矿C、小木器加工D、小水泥

2、对于以贷收贷、以贷收息或变相转贷等行为，说法错误的是（C）

A、恶化了信用环境B、致信贷业务经营信息失真

C、使信用社真实盈利D、掩盖了信贷风险

3、信用社发放房产抵押贷款，但信贷员未到房产部门核算，致使贷

款届时期后没有偿还，起诉后该房产早已变卖，致这种后果日勺原因

是：（A）

A、借款人提供虚假信息资料骗贷B、不到柜台领款

C、属于冒名贷款D、发放超权限贷款

4、对于多户贷一户用贷款，说法错误的是（B）

A、也许出现砂债能力，使贷款形成风险

B、假如未超承债能力，就没有风险

5、联社规定辖属信用社审批权限为20万元，某信用社向甲企业三位

股东分别发放10万元，15万元和8万元，该笔贷款属于（D）

A、发放不具有主体资格贷款B、发放冒名贷款

C、对提供虚假信息资料的贷款人发放贷款D、发放超权限贷款

6、借款人贷款后，没有将资金用于生产，而用于偿还赌博债务，此

类贷款属于（A）

A、对用途不明确、有挪用贷款倾向的借款人发放贷款

B、发放多户贷一户用贷款

C