2023年理财规划师（三级）复习题及答案.pdfVIP

2023年理财规划师（三级）复习题一（）

（总分100分，考试时长90分钟）

一、单项选择题（每小题2分，共100分）

1、关于收付式和基金式的养老保险模式，下列说法不正确的是0。

A、收付式是指当期的缴费收入全部用于支付当期的养老金开支，不留或

只留很少的储备基金

B、完全基金式是指当期缴费收入全部用于为当期缴费的受保人建立养老储

备基金，储备基金的巨标应当是满足未来向全部受保人支付养老金的资金需要;

部分基金式是即期的缴费一部分用于应付当年的养老金支出，一部分用于为受保

人建立养老储备基金

C、收付式的养老保险是一种靠后代养老的保险模式，上一代人并没有留

下养老储备基金的积累，其养老金全部需要下一代人的缴费筹资，实际上这种保

险靠的是代际之间的收入转移

D、部分基金式是一种自我养老的保险模式，各代之间不存在收入转移，每一

代人都是靠自己工作期间缴纳的保险费所积累起来的养老储备基金来维持老年

生活；完全基金式的养老保险是自我养老和后代养老相结合的一种养老模式

【答案】D

【解析】完全基金式是一种自我养老的保险模式，各代之间不存在收入转移，

每一代人都是靠自己工作期间缴纳的保险费所积累起来的养老储备基金来维持

老年生活；而部分基金式的养老保险则是自我养老和后代养老相结合的一种养

老模式。

2、下列系数间关系错-吴的是）（。

A、复利终值系数=1/复利值系数

B、复利值系数=1/年金值系数

C、年金终值系数二年金值系数*复利终值系数

D、年金值系数二年金终值系数*复利值系数

【答案】B

【解析】复利值系数=1/复利终值系数。

3、从2012年起，李某开始每年为他的家有汽车投保一年期、保额10万元的汽

车财产险。在2014年2月，李某将汽车转手卖给王某，但没有通知保险公司变

更投保人。2015年1月，该汽车发生了保险事故，造成重大损失，对此，）（。

A、王某可以向保险公司索要保险金

B、李某可以向保险公司索要保险金

C、王某和李某一起向保险公司索要保险金

D、保险公司不用向任何一方提供保险赔偿金

【答案】D

【解析】根据最大诚信原则，投保人必须履行告知义务。

4、以下材料中，不需办理公积金贷款的申请人提供的是）（。

A、合法的身份证件（居民身份证、户口本、护照或其他有效居留证件）

B、购买有价证券的开户等相关资料

C、合法有效的购买、建造、翻建或大修自有住房的合同或协议及其相关资料

D、购买住房首期付款证明或者建造、翻建、大修住房自筹资金证明

【答案】B

【解析】除ACD三项外，办理公积金贷款的申请人还需提供：①住房公积金储

蓄卡及借款人名章；②使用夫妻双方贷款额度的，须有配偶住房公积金储蓄

卡、身份证及复印件，结婚证或他证明夫妻关系的证明；③当地住房公积金

管理中心和贷款银行要求提供的他资料；④借款人夫妻双方稳定的经济收入

证明；⑤办理房产抵押的借款人还须提供房产证复印件。

5、以股东财富最大化作为企业财务管理目标的优点有很多，但不包括()。

A、该指标考虑了仝业所有利益相关者的要求

B、考虑了资金的时间价值和投资的风险价值

C、反映了对企业资产保值增值的要求

D、有利于克服经营管理上的片面性和短期化行为

【答案】A

【解析】股东财富最大化仅仅考虑了企业股东的利益，对于他企业利益相关

者如企业的债权人等的利益并没有全面考虑到。

6、()属于客户非经常唾收入。

A、工资薪金

B、每月奖金

C、债券利息

D、彩票中奖收入

【答案】D

【解析】客