担保-期权业务模式介绍.pptVIP

担保+期权业务开展建议

目录1.根本模式2.模式分析3.目标客户4.产品效劳5.案例介绍

根本模式以为客户融资担保作为切入点，挖掘具备将来能够得到战略投资或者进行IPO的优质中小型企业，以提供专业融资和财务效劳，获取对方企业的期权〔包括限制性股权〕，将来通过行权获得利润。获得战略投资人IPO上市

根本模式融资担保企业战略规划和财务顾问期权股权投资资本投资以传统担保业务为根底平台拓展提供全方位的中小企业金融财务效劳

模式分析1、公司传统担保资源，为业务开展提供了基础和资源性平台。2、以融资担保效劳为业务切入点，能够获取客户的认可和接受。3、专业的融资和财务参谋效劳，能够为客户持续效劳，同时能够持续挖掘客户价值，为公司创造更大价值。因此，我们是以全方位的财务效劳来获取企业期权

模式分析IPOPE投资（后期）战略投资人（中期）公司发展初期

模式分析初期1、盈利模式形成，有稳定商业模式。2、反担保能力较低，投资和担保风险较高3、切入容易、容易得到较好的条件4、预期获利最高、行权退出时机多中期1、盈利模式稳定，公司有正的会计利润。2、反担保能力一般，投资风险较低。3、切入相对容易，谈判难度增加。4、预计获利较高，行权退出时机多后期1、公司财务状况良好。2、投资风险低3、比较难谈条件3、预计获利明确，行权退出时机明确〔上市退出或者回购〕因此我们关注的重点是中早期企业

目标客户1、符合国家产业开展规划和属于政府部门鼓励上市的行业〔比方：信息技术、现代农业、节能环保、与民生紧密相关联行业等，具体可以参考发改委和证监会等政府部门不定期鼓励上市行业指引通告〕。2、高科技型企业〔信息技术、生物科技〕。3、第三产业〔比方：连锁效劳等〕。4、符合去境外上市的概念性行业〔TMT行业、新概念行业〕。

目标客户品牌推广成功销售业绩提升效劳得到市场认可我们的目标客户符合产业政策、高科技、新服务商业模式清晰，发展速度快勤勉、守信的创业管理团队

产品效劳1、融资性担保2、多方位其他融资服务3、财务梳理和战略规划4、内控咨询和内控建立5、股权融资规划6、引入战略投资人7、上市改制咨询服务

案例介绍全程财务效劳案例〔某纳斯达克上市的新媒体公司〕1、2005年4月公司成立，启动资金200万人民币，当年需要投入1000万人民币购置新媒体设备。2、财务效劳公司和该公司签订财务参谋协议，当时财务参谋公司经过调查、产业分析，认为该公司的工程属于新兴产业，符合行业开展趋势，确定为该公司进行全程的财务效劳支持。3、首先财务公司用本公司的固定存款做担保，该公司以股权质押和个人无限连带担保进行反担保，为该公司获取500万元贷款。4、同时经过财务公司精心包装和筹划，和设备供给商进行了深入的沟通，向供给商详细解释了行业的开展趋势和时机，在财务公司同意为货款进行担保的前提下，供给商同意了30%的首付，其余货款一年以后付。

案例介绍5、财务公司在完成第一步以担保方式进行融资后，与2005年11月份，帮助完成该工程的首轮500万美元的战略融资〔此时该公司仍处于项目建设期，公司为亏损状态〕。经过两次合作，财务公司总共获取担保费、财务参谋费之外，总共获取该公司5%的期权，同时在上述500万融资的时候，财务公司自己按照每股2美元的价格，入股10%，合计持有该公司15%的股权。6、2006年该公司进入高速开展期，需要快速扩张，商业模式得到资本市场认可，但是公司仍没有盈利，在这种情况下，进行了更大规模的第二轮融资，融资规模为3000万美元，财务公司经过审慎研究，决定在本轮融资的时候进行适当行权，于是2006年4月份，以10.8美元的价格，将手中5%的股权进行了行权，获得5倍多的回报。7、在整个过程中，财务公司一直帮助该工程公司进行各种融资效劳，进行企业内控建设，帮助企业联系确定律师事务所、会计师事务所、券商，最后该公司于2007年底成功登陆纳斯达克。该财务公司，在08年到09年10月份分批行权，总共获利达8000万美金