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2025年黑龙江省公需课学习-私募投资基金监督管理办法

第一部分：单项选择题（共20题，每题1分）

1、私募投资基金的募集对象是？

A、不特定社会公众

B、合格投资者

C、所有机构投资者

D、所有个人投资者

答案：B

解析：根据监管办法，私募基金仅可向符合资产、收入等条件的合格投资者募集，禁止公开向不特定公众募集。A违反非公开性要求，C、D范围过宽，未限定“合格”条件。

2、私募基金管理人应在基金成立后多久备案？

A、10个工作日

B、20个工作日

C、30个工作日

D、60个工作日

答案：B

解析：办法规定，管理人应在基金合同签订并募集完毕后20个工作日内完成备案。A时限过短，C、D超过法定要求，均不符合规定。

3、合格投资者投资单只私募基金最低金额是？

A、50万元

B、100万元

C、200万元

D、300万元

答案：B

解析：监管明确单只私募基金合格投资者起投金额不低于100万元。A低于最低要求，C、D为特定产品的额外要求，非通用标准。

4、私募基金禁止的宣传方式是？

A、讲座路演

B、官网公示

C、微信朋友圈

D、特定对象推荐

答案：C

解析：办法禁止通过公开媒介（如朋友圈）宣传私募基金。A、D为特定对象推介，B为管理人信息披露渠道，均属合规。

5、私募基金管理人需履行的核心义务是？

A、保证投资收益

B、资金保本兜底

C、投资者适当性管理

D、代投资者决策

答案：C

解析：管理人需履行投资者适当性管理义务，匹配产品风险与投资者能力。A、B违反“卖者尽责、买者自负”原则，D侵犯投资者自主决策权。

6、私募基金托管人的职责不包括？

A、资金清算

B、投资决策

C、资产保管

D、估值核算

答案：B

解析：托管人负责资金保管、清算、核算等，不参与投资决策。B属管理人职责，其他选项均为托管人法定职责。

7、私募基金信息披露义务人是？

A、投资者

B、托管人

C、管理人

D、销售机构

答案：C

解析：办法规定管理人是信息披露第一责任人，需向投资者定期披露基金运作情况。其他主体无直接披露义务。

8、私募基金不得投资的领域是？

A、未上市企业股权

B、上市公司定增

C、信贷资产

D、标准化债权

答案：C

解析：监管禁止私募基金投资信贷资产等非标债权。A、B、D均属允许的投资范围。

9、私募基金风险评级的依据是？

A、投资者主观意愿

B、基金投资标的风险

C、管理人规模大小

D、销售机构盈利需求

答案：B

解析：风险评级应基于基金自身投资标的、策略等客观风险因素。A、C、D属主观或无关因素，不符合规定。

10、私募基金募集完毕的标志是？

A、签订意向书

B、完成打款

C、基金合同生效

D、开始投资运作

答案：C

解析：基金合同生效即标志募集完毕，需启动备案程序。A为初步意向，B为资金归集，D为运作阶段，均非法定完成标志。

11、私募基金禁止的资金来源是？

A、自有合法资金

B、银行贷款

C、企业闲置资金

D、家族信托资金

答案：B

解析：禁止通过借贷等负债资金投资私募基金。A、C、D均为合法自有或合规募集资金，符合要求。

12、私募基金宣传材料需注明的提示是？

A、预期收益率

B、无风险提示

C、“不保证本金”

D、最佳投资时机

答案：C

解析：宣传材料必须包含“不保证本金和收益”等风险提示。A、D属误导性表述，B违反风险揭示要求。

13、私募基金存续期管理重点是？

A、频繁更换管理人

B、挪用基金财产

C、定期信息更新

D、随意扩大投资范围

答案：C

解析：存续期需重点做好信息披露、投资运作监控等。A、B、D均属违规行为，C是法定管理要求。

14、私募基金退出方式不包括？

A、股权转让

B、清算分配

C、基金份额赎回

D、资金池兑付

答案：D

解析：禁止通过资金池兑付，需按合同约定通过转让、清算等方式退出。A、B、C均为合法退出方式。

15、对违规私募基金的监管措施不包括？

A、公开谴责

B、暂停备案

C、吊销营业执照

D、要求整改

答案：C

解析：监管措施包括整改、暂停备案、谴责等，吊销执照属市场监管部门职权。C超出监管办法规定范围。

16、私募基金管理人需保存的资料期限是？

A、基金终止后5年

B、基金终止后10年

C、基金成立后10年

D、永久保存

答案：B

解析：办法要求资料保存至基金终止后至少10年。A期限过短，C、D不符合法定最低要求。

17、穿透核查适用的情形是？

A、个人投资者

B、机构投资者

C、契约型基金投资者

D、单一投资者基金

答案：C

解析：对契约型、合伙型等嵌套主体需穿透核查最终投资者是否符合合格标准。A、B、D无需穿透。

18、私募基金关联交易需满足的条件是？

A、管理人自行决定

B、利益输送

C、公平合理定价

D、不披露信息

答案：C

解析：关联交易需遵循公平定价并披露，禁止利益输送。A违反程序要求