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优选银行员工述职报告

优选银行员工述职报告

一、基本情况

本人在优选银行XX支行担任客户经理一职，主要负责个人银行业务拓展、客户维护及金融产品营销工作。自入职以来，始终秉持以客户为中心的服务理念，严格遵守银行各项规章制度，积极履行岗位职责，不断学习提升专业素养，为银行的发展贡献自己的力量。

二、工作职责概述

作为客户经理，我的主要工作职责包括：

1.负责个人客户的开发与维护，建立长期稳定的客户关系

2.推广银行各类金融产品，包括存款、贷款、理财产品、信用卡等

3.为客户提供专业的金融咨询服务，满足客户多元化金融需求

4.协助完成支行各项业务指标，推动业务持续健康发展

5.参与支行营销活动策划与执行，提升银行品牌影响力

三、主要工作成绩

1.存款业务方面

-2023年个人新增存款总额达到8500万元，完成年度计划的112%

-存款客户数量较年初增长320户，其中高净值客户增加58户

-成功营销定期存款产品3200万元，较去年同期增长25%

-维护存量客户资金留存率达到92%，高于支行平均水平8个百分点

2.贷款业务方面

-全年累计发放个人贷款420笔，总额1.2亿元，完成年度目标的115%

-不良贷款率控制在0.8%以下，低于支行平均水平0.3个百分点

-成功营销住房按揭贷款85笔，金额6800万元

-个人消费贷款审批通过率达到87%，较行业平均水平高出5个百分点

3.中间业务收入方面

-全年代理销售理财产品总额达5600万元，实现中间业务收入85万元

-信用卡发卡量新增680张，激活率达到76%，高于支行平均水平12个百分点

-手机银行、网上银行等电子渠道开户数新增1200户，电子渠道替代率达到78%

-保险产品销售额达180万元，完成年度计划的135%

4.客户服务方面

-客户满意度调查得分达到98.5分，连续三个季度位列支行第一

-成功处理客户投诉23起，投诉解决率100%，客户回访满意度达97%

-组织客户沙龙活动12场，参与客户累计达450人次

-为VIP客户提供专属理财方案28套，客户资产配置优化率达85%

四、业务数据分析

1.客户结构分析

-截至年底，个人客户总数达到5800户，其中：

*普通客户4800户，占比82.8%

*贵宾客户850户，占比14.7%

*私人客户150户，占比2.5%

-客户年龄分布：

*25-35岁客户占比32%，主要需求为消费贷款、信用卡等

*36-50岁客户占比45%，主要需求为理财、房贷等

*51岁以上客户占比23%，主要需求为定期存款、稳健型理财等

2.产品销售数据分析

-理财产品销售情况：

*保本型理财产品销售额占比35%，客户偏好稳健收益

*非保本型理财产品销售额占比65%，其中混合型产品最受欢迎

*理财产品平均持有期限为8.6个月，较去年同期延长1.2个月

-信用卡业务数据分析：

*消费类信用卡占比68%，商务类信用卡占比32%

*信用卡平均消费额度为2.8万元，较年初增长15%

*信用卡分期业务交易额达1200万元，同比增长30%

-贷款业务数据分析：

*房屋按揭贷款占比56.7%，经营性贷款占比23.3%，消费贷款占比20%

*贷款平均审批时间为3.5个工作日，较行业平均水平缩短1.5天

*贷款客户平均负债率为42%，处于合理区间

3.客户行为分析

-客户平均月度交易频次为4.2次，较去年同期增长0.8次

-电子渠道交易占比达78%，其中手机银行交易占比62%

-客户平均资产规模为18.5万元，较年初增长12%

-客户流失率控制在3.2%，低于支行平均水平1.5个百分点

五、专业能力提升

1.专业资格认证

-取得AFP金融理财师资格认证

-完成银行个人信贷业务专业培训课程

-参加合规风险管理培训并通过考核

-获得银行金牌销售称号

2.行业知识更新

-定期参加金融市场分析培训，掌握最新市场动态

-学习了解新型金融产品及服务模式

-研究客户行为变化及消费趋势，调整营销策略

-关注监管政策变化，确保业务合