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2025年证券从业资格考试试卷及参考答案

一、单项选择题（每题1分，共60分）

1.根据《证券法》，下列关于证券发行的说法正确的是()

A.公开发行证券必须经国务院证券监督管理机构核准

B.非公开发行证券无需向任何监管机构备案

C.所有公司债券发行均需强制信用评级

D.股票发行价格由发行人自行决定，无需披露

答案：A

解析：公开发行证券必须经证监会核准，非公开发行需履行备案程序，公司债券并非全部强制评级，股票发行价格需披露并受监管。

2.下列关于科创板上市条件的表述，错误的是()

A.允许未盈利企业上市

B.市值不低于10亿元人民币

C.必须连续三年盈利

D.实行注册制

答案：C

解析：科创板允许未盈利企业上市，不强制连续三年盈利，实行注册制，市值门槛为10亿元。

3.证券公司净资本与负债的比例不得低于()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答案：A

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》，净资本与负债比例不得低于8%。

4.下列属于证券市场禁入对象的是()

A.证券公司普通柜员

B.上市公司独立董事

C.证券评级机构分析师

D.基金公司保洁人员

答案：B

解析：上市公司董事、监事、高管属于禁入对象，独立董事亦在此列。

5.下列关于ETF的说法正确的是()

A.只能场内交易

B.申购赎回必须用现金

C.可以实物申购赎回

D.不存在折溢价

答案：C

解析：ETF支持实物申购赎回，可场内交易，也可能出现折溢价。

6.下列关于内幕交易的表述正确的是()

A.内幕信息知情人仅包括公司高管

B.内幕交易民事责任实行过错推定

C.内幕交易不构成刑事犯罪

D.内幕信息包括公司一般财务数据

答案：B

解析：内幕交易民事责任实行过错推定，知情人范围更广，可构成犯罪，一般财务数据不属于内幕信息。

7.下列关于资产支持证券的说法错误的是()

A.属于债券类金融工具

B.以基础资产现金流为偿付支持

C.必须由信托公司发行

D.可进行结构化分层

答案：C

解析：资产支持证券可由证券公司、基金子公司等发行，不强制信托公司。

8.下列关于证券公司合规管理的说法正确的是()

A.合规负责人可由财务总监兼任

B.合规部门应独立于业务部门

C.合规检查每两年开展一次即可

D.合规考核结果不影响薪酬

答案：B

解析：合规部门必须独立，负责人不得兼任，检查应每年开展，考核结果影响薪酬。

9.下列关于股票质押式回购的说法正确的是()

A.质押股票无需登记

B.融资方只能是机构

C.融出方可以是证券公司

D.质押率最高可达90%

答案：C

解析：证券公司可作为融出方，质押需登记，融资方可为个人，质押率通常不超过60%。

10.下列关于投资者适当性管理的说法错误的是()

A.应区分普通与专业投资者

B.普通投资者可申请转为专业投资者

C.证券公司可主动调整投资者分类

D.应留存适当性匹配记录

答案：C

解析：证券公司不得随意调整投资者分类，需经投资者申请并履行程序。

11.下列关于债券受托管理人的说法正确的是()

A.由发行人指定

B.必须为银行

C.应履行持续督导职责

D.无需披露受托事务报告

答案：C

解析：受托管理人应持续督导，由发行人聘请但需符合资质，不限于银行，需披露报告。

12.下列关于证券公司风险控制指标的说法错误的是()

A.风险覆盖率不得低于100%

B.资本杠杆率不得低于8%

C.流动性覆盖率不得低于100%

D.净稳定资金率不得低于100%

答案：B

解析：资本杠杆率不得低于10%，其余指标均正确。

13.下列关于上市公司收购的说法正确的是()

A.持股达到3%需披露权益变动报告书

B.要约收购价格不得低于过去6个月均价

C.协议收购无需证监会批准

D.收购人可免于发出全面要约

答案：D

解析：符合法定情形可免于全面要约，持股5%需披露，要约价格不低于过去6个月均价，协议收购需批准。

14.下列关于私募基金托管的说法错误的是()

A.契约型基金必须托管

B.托管人由基金管理人指定

C.托管人承担无限连带责任

D.托管人应复核基金净值

答案：C

解析：托管人承担有限责任，非无限连带。

15.下列关于证券公司分类监管的说法正确的是()

A.分类结果每年公布一次

B.A类公司可豁免现场检查

C.分类依据仅看财务指标

D.分类结果不影响风险准备金提取

答案：A

解析：分类结果每年公布，A类不豁免检查，依据综合指标，分类影响准备金比例。

16.下列关于可转换公司债券的说法错误的是()

A.转股价格可下修

B.发行人可强制赎回

C.投资者无权回售

D.属于混