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银行客户经理述职报告

银行客户经理述职报告

一、工作概述

尊敬的各位领导、同事们：

大家好！我是XX支行客户经理XXX，现就2023年度工作情况向各位作述职报告。本年度，我始终围绕以客户为中心，以市场为导向的经营理念，聚焦存款、贷款、中间业务三大核心指标，全力提升综合金融服务能力。在分行及支行领导的正确指导下，在团队成员的协作支持下，各项业务指标均超额完成目标，客户结构持续优化，风险控制有效落实。现将具体工作情况汇报如下：

二、主要业绩与数据分析

（一）存款业务：规模与效益双提升

2023年，我负责管理的存款日均余额达到XX亿元，较年初新增XX亿元，同比增长23.5%，完成年度目标118%。其中：

-对公存款：日均余额XX亿元，新增XX亿元，重点拓展了XX制造业、XX科技型企业等优质客户，贡献新增存款占比达65%；

-储蓄存款：日均余额XX亿元，新增XX亿元，通过存款+理财组合营销，带动储蓄客户数增长XX户，客户AUM（管理资产规模）提升至XX亿元；

-结构性存款：销售额XX亿元，客户年化收益率达3.8%，较普通定期存款高1.2个百分点，既满足客户收益需求，又优化了负债成本。

（二）贷款业务：量增质优，结构优化

全年累计投放各类贷款XX亿元，余额达XX亿元，不良率控制在0.8%以下，低于分行平均水平0.3个百分点。具体表现为：

-公司贷款：新增投放XX亿元，重点支持了XX绿色能源项目、XX小微企业园建设，其中普惠小微贷款新增XX亿元，占比提升至42%，服务客户数突破XX户；

-个人贷款：新增投放XX亿元，包括个人经营性贷款XX亿元、住房按揭贷款XX亿元，通过线上+线下审批模式，平均放款时效缩短至3个工作日；

-贸易融资：办理信用证XX笔，金额XX亿元，保理业务XX笔，金额XX亿元，有效解决了企业融资难、融资贵问题。

（三）中间业务：多元创收，综合贡献度提升

全年实现中间业务收入XX万元，同比增长35%，完成年度目标132%。主要贡献来自：

-理财业务：销售额XX亿元，其中净值型产品占比提升至85%，客户持有期限延长至XX天，较去年增加20天；

-代理业务：基金代销XX万元，保险保费XX万元，信用卡发卡XX张，激活率达78%，消费额XX亿元，带动中间业务收入XX万元；

-结算业务：企业网银开户XX户，交易笔数达XX万笔，结算手续费收入XX万元，电子渠道替代率提升至92%。

三、客户拓展与维护：深耕细作，精准服务

（一）客户结构持续优化

-新增客户：全年新增对公客户XX户，其中优质企业客户XX户（总资产超亿元），个人中高端客户XX户（AUM超50万元）；

-客户分层经营：将客户划分为核心层、潜力层、基础层，针对不同层级提供差异化服务，核心客户贡献度达70%；

-流失客户挽回：通过一对一回访、定制化产品方案，成功挽回流失客户XX户，挽回存款余额XX亿元。

（二）客户满意度与粘性提升

-开展客户满意度调查XX次，综合满意度达96分，较去年提升3分；

-举办财富沙龙、银企座谈会等活动XX场，参与客户XX人次，收集有效建议XX条，落地改进措施XX项；

-客户转介绍率达35%，通过老客户推荐新增存款XX万元、贷款XX万元。

四、产品创新与交叉营销：综合服务能力显著增强

（一）产品组合创新

针对科技型企业推出知识产权质押+信用贷款组合产品，为XX科技提供贷款XX万元，帮助企业实现专利转化；

针对小微企业推出税银贷线上产品，实现秒批秒贷，全年服务小微企业XX户，放款金额XX万元，平均审批时效缩短至2小时。

（二）交叉销售成效显著

-存款客户中，持有我行产品数量从去年的1.8款/户提升至2.5款/户；

-贷款客户综合贡献度提升至42%（含存款、理财、结算等）；

-成功营销XX企业客户开通国际业务，带动外汇存款XX万美元、结算量XX万美元。

五、风险管理：合规经营，筑牢底线

（一）资产质量管控

-严格执行三查三比制度，全年累计走访尽调企业客户XX次，个人客户XX次，排查风险隐患XX项；

-对XX户潜在风险客户采取风险预警措施，通过续贷、展期等方式化解风险贷款XX万元，不良贷款率控制在0.8%以下；

-完成XX户不良贷款清收任务，清收金额XX万元，完成率110%。

（二）合规与内控

-全年参与合规培训XX小时，撰写合规笔记XX篇，零违规操作；

-配合分