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非法集资风险排查计划的工作总结

为全面贯彻落实国家及省市关于防范和处置非法集资工作的决策部署，切实防范化解金融风险，维护经济金融秩序和社会稳定，我市自今年X月至X月组织开展了为期X个月的非法集资风险排查专项行动。现将本次排查工作开展情况总结如下：

一、工作开展背景与目标

近年来，随着经济社会发展和金融创新加快，非法集资案件呈现出隐蔽性强、蔓延速度快、涉及领域广、风险隐患大等特点，特别是一些不法分子利用互联网技术、新型经营模式等手段，不断变换犯罪手法，给人民群众财产安全和社会稳定带来严重威胁。本次专项排查行动旨在通过全面系统的风险排查，及时发现和处置一批非法集资风险隐患，有效遏制非法集资案件高发势头，提升人民群众风险防范意识，健全完善常态化风险防控机制，为全市经济高质量发展营造安全稳定的金融环境。

二、组织领导与工作机制

为确保排查工作扎实有效开展，我市成立了由市人民政府分管领导任组长，市金融办、公安局、市场监管局等12个部门为成员单位的专项排查工作领导小组，下设综合协调组、线索核查组、宣传教育组等6个专项工作组，制定印发《全市非法集资风险排查工作实施方案》，明确各阶段任务清单和完成时限。建立健全周调度、月通报、季总结工作机制，定期召开联席会议，分析研判风险形势，协调解决突出问题。各区县、各成员单位也相应成立工作专班，形成了上下联动、左右协同、齐抓共管的工作格局。

三、排查范围与重点内容

（一）排查范围

本次排查覆盖全市所有行政区域，重点针对以下领域和行业：

1.投资理财类：包括各类投资咨询公司、资产管理公司、财富管理公司等；

2.网络借贷类：P2P网络借贷平台、小额贷款公司等；

3.私募股权类：私募基金管理人、基金销售机构等；

4.房地产类：房地产开发企业、房地产中介机构等；

5.农业农村类：农民专业合作社、农业产业化龙头企业等；

6.虚拟货币类：各类虚拟货币交易平台、ICO项目等；

7.养老服务类：养老机构、养老服务企业等；

8.其他重点领域：包括教育培训、医疗健康、文化旅游等行业。

（二）排查重点

1.重点机构：未经许可或备案从事金融业务的机构；超范围经营金融业务的机构；近期受到投诉举报较多的机构；

2.重点行为：承诺高额回报、保本付息的；以虚假项目、虚假标的为幌子的；以金融创新区块链等名义从事非法集资的；面向老年人、农民等特定群体开展集资活动的；

3.重点区域：金融机构集中区、商业繁华区、城乡结合部、问题机构所在地等。

四、排查实施与工作措施

（一）全面部署动员

召开全市非法集资风险排查工作动员部署会议，传达上级文件精神，明确工作要求。各区县、各成员单位结合实际制定具体工作方案，组织开展业务培训，确保排查人员熟悉政策法规和工作流程。通过政府网站、新闻媒体等渠道发布排查公告，鼓励社会各界提供线索。

（二）开展自查自纠

组织各市场主体对照排查重点内容开展自查自纠，填写《非法集资风险自查表》，对发现的问题建立台账，制定整改措施，限期整改到位。各行业主管部门加强对本行业、本领域市场主体自查工作的指导和督促，确保自查质量。

（三）实施重点排查

1.拉网式排查：组织市场监管、公安、金融等部门开展联合执法检查，对重点区域、重点行业、重点机构进行全面排查，做到横向到边、纵向到底、不留死角。

2.线索核查：对群众举报、上级交办、部门移送的线索，逐一建立台账，明确责任人，限期核查处置。对涉嫌非法集资的线索，及时移交公安机关立案侦查。

3.风险监测：运用大数据、人工智能等技术手段，对互联网金融平台、投资理财类网站等进行实时监测，及时发现异常交易和风险隐患。

4.跨部门协作：加强与法院、检察院、人民银行、银保监等部门的沟通协作，建立信息共享机制，形成工作合力。

（四）宣传教育引导

1.开展集中宣传：组织开展防范非法集资宣传月活动，通过发放宣传资料、张贴海报、举办讲座等形式，向群众普及非法集资的危害和识别方法。

2.媒体宣传：利用电视、广播、报纸、网站、微信公众号等媒体平台，发布防范非法集资公益广告、典型案例等，提高群众的风险防范意识。

3.针对性宣传：深入社区、农村、学校、企业等场所，开展面对面宣传，重点针对老年人、农民等群体进行宣传教育。

五、排查成效与工作亮点

（一）排查成效

1.风险隐患得到有效处置：本次排查共检查各类市场主体X家，其中重点领域X家，发现风险隐患X处，已整改X处，整改率X%。对涉嫌非法集资的X家机构，已移交公安机关立案侦查，抓获犯罪嫌疑人X名，挽回经济损失X万元。

2.风险意识明显增强：通过广泛宣传教育，群众对非法集资的危害和识别方法有了更深入的了解，主动举报非法集资线索X条，同比增长X%。

3.长效机制初步建立：通过排查工作，建立健全了非法集资风险排查、监测预警、线索移送、处置化