2026中国高净值人群财富管理白皮书.pptxVIP

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2026

中国高净值人群财富管理

白皮书;

前言

2025年中央经济工作会议指出，我国经济基础稳、优势多、韧性强、潜能大，长期向好的支撑条件和基本趋势没有变，经济发展前景十分光明。面对全球经济格局深度调整，国内居民财富持续积累与资产配置需求日趋多元化，中国财富管理市场机遇与挑战并存。

从企业家的创业初心到家业传承的长远布局，从全球化配置的前瞻视野到社会责任的价值坚守，多年来，高净值人群的财富旅程始终与中国私人银行业的行业发展同频共振。可以说，是高净值人群与私人银行业的“双向奔赴”，共同勾勒出了中国财富管理行业高质量发展的美好图景。

物有本末，事有终始，知所先后，则近道矣。为精准把握财富管理市场发展脉搏，客观呈现财富管理需求现状，洞察高净值人群真实期待，中国银行联合21世纪经济报道启动了中国高净值人群财富管理专项调研，并形成本报告，以期为以私人银行为代表的财富管理行业提供决策参考。

本次调研坚持科学性、系统性与实用性相结合的原则，采用多维度调研方法构建

全面的研究体系。

第一，在定量调研方面，面向高净值人群发放问卷超千份，回收有效问卷953

份。第二，在定性调研方面，与超40名高净值人群和资深私人银行从业者进行深度访谈，结合典型案例剖析行业实践经验。第三，在交叉验证方面，对定量数据与定性

结论进行相互印证。

本报告将基于上述调研成果，从中国高净值人群的客群画像、配置行为、服务需求等维度展开深入分析，力求为读者呈现一幅财富管理人群需求全景图。我们期望本报告能够为行业参与者提供决策参考，同时为推动中国财富管理行业的高质量发展贡献一份力量。

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P9;

4.1不止于配置:医疗、教育与??税服务成为“新刚需”46

4.1.1“个性、专业、安全”构成对私人银行品牌的核心诉求46

4.1.2医疗健康、子女教育与法税服务构成三大核心需求47

4.2不止于个人：从财产过户到代际传承的家庭安排49

4.2.1传承意识升温，传承规划成为年轻一代的理性选择49

4.2.2传承进入实操，认知仍有待提升50

4.3不止于家庭：企业家需求进阶为综合服务与出海安排52

4.3.1企业家需求推动私人银行服务综合化52

4.3.2资产全球化与企业出海催生跨境需求54

4.4财富管理机构服务的内核：专业是基石，稳定是关键，AI可赋能56

4.4.1专业能力是客户信任的基石，兼具配置与资源整合双重价值56

4.4.2服务稳定是长期信任的基础，直接影响客户体验与资产留存58

4.4.3投资决策以客户经理为主导，人机协同成为对私人银行服务新期待58;

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收益目标与风险偏好基本匹配;

境内配置稳健为先，攻守兼备;

企业家需求推动私人银行业务综合化;

“十四五”时期我国发展历程极不寻常、极不平凡，尽管国际形势错综复杂、内外部不确定性叠加扰动，中国经济运行稳中有进，高质量发展扎实推进，居民财富结构优化转型。展望“十五五”，政策精准“组合拳”将助力家庭资产负债