人民大2026金融服务营销 课件项目二 金融市场调研.pptxVIP

项目二金融市场调研

CONTENTS目录01学习目标02素养目标03任务一金融市场调研认知04任务二金融市场调研实施

学习目标01

金融市场调研指南知识目标掌握金融市场调研定义、主要内容，了解并能设计调查问卷，熟悉调研报告含义与基本内容。能力目标能设计调查问卷，运用访问、观察、实验法进行调研，撰写调研报告。

素养目标02

客户中心理念驱动市场创新客户理念树立以客户为中心，深入理解客户需求，提供个性化服务。市场策略运用问卷调查分析市场，把握机会，创新金融产品和服务。

任务一金融市场调研认知03

引导案例考察基本情况2023年11月28日至29日，习近平总书记在上海考察上海期货交易所、上海科技创新成果展、闵行区新时代城市建设者管理者之家，了解增强国际金融中心竞争力、推进国际科技创新中心建设、保障性租赁住房建设等情况。考察重要意义上海加快建设“五个中心”，浦东打造引领区，此次考察对做好当前工作、部署明年经济社会高质量发展有重要意义。考察释放信号习近平总书记6次考察上海，要求当好改革开放排头兵、创新发展先行者，此次调研释放金融服务实体经济、科技现代化是关键、城市建设以人民为中心信号。考察核心表明习近平总书记上海之行表明，从高质量发展到高品质生活，是以中国式现代化推进强国建设、民族复兴伟业的题中应有之义。

知识准备：金融市场调研的概念金融市场调研概念运用科学方法，系统搜集、整理、分析金融经营活动资料，为金融机构决策提供客观依据，满足市场及客户需求。金融市场调研目的旨在满足金融市场与客户的需要，通过调研提供决策支持，优化金融产品和服务转移过程。

知识准备：金融市场调研的概念了解目标市场金融机构划分客户群体选择目标市场，调查客户需求、市场占有率及竞争对手，以提供更优金融产品服务。

知识准备：金融市场调研的概念评估营销方案金融市场调研评估金融产品、服务及营销方案，依据市场及机构情况调整，确保方案合理性。调研目的提早发现问题，有效措施降低风险，满足客户需求，提升机构形象与社会影响力。

知识准备：金融市场调研的概念权衡营销结果金融市场调研概念收集数据与反馈，分析客户需求、偏好及经营表现，评估营销效果，决定调整策略。内部账户调查检查新开、结清账户及余额变化，评估金融产品与服务经营状态，确保业务健康运行。外部因素影响分析宏观经济、政策法规、市场竞争、消费者行为和技术趋势，评估外部环境对金融产品营销的影响。市场形象与细分定期评估自身市场形象，进行市场细分研究，把握动态，寻求机会，维持和拓展市场份额。

知识准备：金融市场调研的主要内容金融市场调研的对象金融市场调研对象广泛收集信息，涵盖法律政策、宏观经济、社会文化环境，分析影响金融服务营销活动的因素。营销环境了解法律政策限定客户范围和业务，宏观经济影响需求，社会文化引导产品创新，适应市场变化。客户需求研究人口数量、构成与客户行为，定制营销策略，吸引客户，扩大市场份额。市场供求评估金融产品供求状态，分析潜在需求，监测市场动态，优化产品定位。金融产品调研产品种类、生命周期、创新方向，对比分析，提升竞争力，满足市场需求。

知识准备：金融市场调研的主要内容金融市场调研的主要方法01访问法特点面谈访问深入全面，需高技巧；电话访问快捷，信息量有限；问卷调研应用广，结果客观，成本低。02观察法应用现场观察直接记录，信息真实；仪器观察摄影录音，数据详实，成本高，时空受限。03实验法实施正式市场实验控制变量，研究因果关系；模拟市场实验省时省钱，数据供参考。04科技影响调研网络调查、云计算、数据挖掘提升效率，成发展趋势，广泛应用先进技术和手段。

知识准备：金融市场调研的主要内容金融市场调研的程序金融市场调研程序遵循科学方法，明确重点、范围，制定方案，确保调研成果。调查前的准备分析资料，确定内容、方法、步骤，评估可行性，规划时间和预算。正式调查收集一手与二手资料，重视现有资料的高效低成本获取途径。

知识准备：金融市场调研的主要内容综合分析、整理资料运用统计技术，汇总、筛选、统计信息，提炼合理调查结果。撰写调研报告系统总结调研目的、方法、结果，提出对策建议，附原始资料和技术图表。后续调研持续跟踪，验证调研结论，调整策略，加强营销活动监管。

任务二金融市场调研实施04

引导案例农业银行调查研究党委班子深入基层,贯彻主题教育,制定工作方案,突出问题导向,解决实际问题。调查研究方法常用问卷调查,设计科学合理,决定调查成败,重视问卷设计环节。

引导案例：设计调查问卷调查问卷设计的原则调查问卷设计目的设计问卷旨在获取充足、适用、准确信息，满足调研与预测需求。目的性原则透彻理解调研主题，确保问题既全面又不冗余，精准满足决策信息需求。逻辑性原则问题排列需逻辑