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2026年金融理财产品研发与推广合同协议

鉴于甲方拥有金融牌照及相应的产品发行能力，乙方在金融理财产

品研发或推广方面拥有专业能力和经验，双方基于平等互利、诚实信

用的原则，经友好协商，就共同研发并推广特定金融理财产品（以下

简称“合作产品”）事宜，达成如下协议：

第一条合作内容与目标

1.1本协议项下合作内容为合作产品的研发与推广。合作产品类型

初步设定为[请填写产品类型，如：稳健型固定收益类理财产品]，具

体产品名称、投资策略、风险等级、目标客群等细节以双方后续书面

确认为准。

1.2合作目标是在本协议有效期内，成功完成合作产品的研发工

作，并获得相关金融监管机构的批准或备案，并在此基础上，有效开

展合作产品的市场推广活动，达成预设的销售规模或市场份额目标。

第二条合作分工与职责

2.1甲方主要职责：

(a)提供合作产品研发所需的合规指导，确保产品设计符合所

有适用法律法规及监管要求；

(b)负责合作产品的最终风险评级确定和审批；

(c)根据研发及推广进度，及时向乙方支付约定的研发费用和

推广费用；

(d)负责合作产品的注册、备案或相关报批工作；

(e)建立并执行投资者适当性管理机制，确保将合作产品销售

给符合资格的投资者；

(f)负责合作产品的销售渠道管理（如甲方自有销售渠道），

并承担相关渠道费用；

(g)负责处理与客户相关的咨询、投诉及售后服务；

(h)确保推广宣传材料符合合规要求，并进行最终审核批准；

(i)承担合作产品因自身管理或操作原因引发的风险。

2.2乙方主要职责：

(a)根据甲方提供的初步需求和市场方向，负责合作产品的创

意设计、可行性研究和技术方案制定；

(b)独立完成合作产品的研发工作，包括但不限于投资模型设

计、产品结构设计、相关软件开发（如需）等，并按时提交研发成

果；

(c)负责合作产品推广方案的制作与执行，包括市场分析、营

销策略制定、推广渠道的管理与拓展（如双方约定由乙方负责的渠

道）等；

(d)负责制作合作产品的宣传材料初稿，并提交甲方审核；

(e)负责收集、分析合作产品推广活动的市场数据，并定期向

甲方汇报；

(f)承担因自身原因导致研发延期、产品质量问题或推广活动

违规等造成的损失；

(g)配合甲方进行投资者适当性管理工作，提供必要的

productinformation；

(h)对在合作过程中知悉的甲方商业秘密和未公开信息承担保

密义务。

第三条知识产权归属

3.1双方各自拥有的背景知识产权仍归各自所有。任何一方在合作

前已拥有的专利、商标、著作权、技术秘密等，不因本协议的签订而

转移。

3.2在本协议履行过程中，双方共同或单独投入资源完成的、属于

本协议项下合作产品研发与推广所产生的新的知识产权（包括但不限

于产品设计、算法模型、软件代码、技术文档、市场研究报告、推广

方案等），其归属权按以下方式确定：

(a)若由一方独立完成且未使用另一方提供的实质性技术成果

或信息，则该知识产权归该独立完成方所有；

(b)若由双方共同完成，则视为职务成果，其知识产权归甲方

所有。乙方有权获得甲方约定的知识产权使用许可或报酬；

(c)具体合作产品相关的知识产权归属及使用方式，由双方在

研发中期共同签署书面文件进行详细约定。未经甲方书面同意，乙方

不得将合作中产生的知识产权用于其他项目或向第三方许可、转让。

3.3双方同意，对于合作产品，甲方有权在合作产品存续期间及之

后[请填写年限，如：三年]，以自身名义或授权第三方，在约定的范

围内使用与合作产品相关的、由双方共同或甲方独立完成的知识产权

成果。

第四条保密义务

4.1甲乙双方对于在本协议签订及履行过程中获悉的对方的任何商

业秘密、技术信息、经营数据、客户资料、财务信息、内部决策过程

等非公开信息（以下简称“保密信息”）均负有严格的保密义务。

4.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方（包括关联公

司，但为履行本协议目的所必需的