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单位银行账户资金存放管理工作自查报告资金存放自查报告

根据相关要求，我单位对银行账户资金存放管理工作进行了全面、深入的自查，旨在进一步规范资金存放行为，确保资金安全、提高资金效益。现将自查情况报告如下：

一、自查工作基本情况

为确保自查工作取得实效，我单位高度重视，迅速成立了以财务部门负责人为组长，相关业务科室人员为成员的自查工作小组，明确了各成员的职责分工，确保自查工作有序开展。同时，组织小组成员认真学习了国家有关银行账户管理和资金存放的法律法规、政策文件，熟悉自查工作的内容和要求，为自查工作的顺利进行奠定了坚实基础。

自查工作小组制定了详细的自查方案，明确了自查的范围、内容、方法和步骤。自查范围涵盖了我单位在各银行开设的所有账户，包括基本账户、一般账户、专用账户等；自查内容包括账户的开立、使用、变更、撤销情况，资金的存放、使用、管理情况，以及相关制度的建立和执行情况等；自查方法主要采取查阅资料、实地检查、访谈了解等方式进行；自查步骤分为准备阶段、实施阶段和总结整改阶段三个阶段。在自查过程中，自查工作小组严格按照自查方案的要求，认真细致地开展工作，确保自查工作不走过场、不流于形式。

二、银行账户管理情况

（一）账户开立情况

我单位严格按照国家有关银行账户管理的规定开立银行账户，所有账户的开立均经过了严格的审批程序。在开立账户前，我单位对开户银行的信誉、服务质量、资金安全性等方面进行了综合评估，选择了信誉良好、服务优质、资金安全有保障的银行作为开户银行。同时，我单位向开户银行提供了真实、完整、有效的开户资料，经开户银行审核同意后，按照规定的程序办理了账户开立手续。截至目前，我单位共开设银行账户[X]个，其中基本账户[X]个，一般账户[X]个，专用账户[X]个，所有账户的开立均符合规定要求。

（二）账户使用情况

我单位严格按照规定的用途使用银行账户，不存在出租、出借、转让银行账户的情况。在日常资金收付业务中，我单位坚持“收支两条线”的原则，将收入资金及时足额缴存到指定的银行账户，支出资金严格按照审批程序从相应的账户中支付。同时，我单位加强了对银行账户的日常管理，定期对银行账户进行核对，确保账账相符、账实相符。在使用银行账户过程中，我单位严格遵守银行的结算纪律，不存在签发空头支票、远期支票等违规行为。

（三）账户变更和撤销情况

我单位在银行账户信息发生变更时，及时向开户银行提出变更申请，并按照规定的程序办理了账户变更手续。在撤销银行账户时，我单位对账户余额进行了清理，确保账户无余额后，按照规定的程序办理了账户撤销手续。截至目前，我单位共办理银行账户变更[X]次，撤销银行账户[X]个，所有账户的变更和撤销均符合规定要求。

三、资金存放管理情况

（一）资金存放方式

我单位根据资金的性质、用途和期限等因素，合理选择资金存放方式，确保资金的安全性、流动性和效益性。目前，我单位的资金存放方式主要包括活期存款、定期存款和协定存款等。对于日常经营活动所需的资金，我单位主要存放在活期存款账户中，以保证资金的随时支取；对于闲置资金，我单位根据资金的闲置期限，选择合适的定期存款或协定存款方式进行存放，以提高资金的收益水平。

（二）资金存放银行选择

在选择资金存放银行时，我单位综合考虑了银行的信誉、服务质量、资金安全性、利率水平等因素，制定了科学合理的银行选择标准。我单位优先选择国有大型银行和股份制商业银行作为资金存放银行，这些银行具有较高的信誉和较强的资金实力，能够为我单位的资金安全提供可靠保障。同时，我单位与多家银行建立了合作关系，通过竞争机制，促使银行提高服务质量和利率水平，为我单位争取更优惠的资金存放条件。

（三）资金存放合同签订

我单位在与银行签订资金存放合同前，认真审查了合同条款，确保合同内容合法、合规、公平、公正。合同中明确了资金存放的金额、期限、利率、支取方式等重要条款，以及双方的权利和义务。在签订合同过程中，我单位严格按照规定的程序进行操作，确保合同的签订符合法律法规和内部管理制度的要求。截至目前，我单位与各银行签订的资金存放合同均合法有效，未出现任何纠纷和风险。

（四）资金存放收益情况

通过合理选择资金存放方式和银行，我单位的资金存放收益水平得到了有效提高。近年来，我单位的资金存放平均利率逐年上升，在保证资金安全和流动性的前提下，为单位创造了一定的经济效益。同时，我单位定期对资金存放收益情况进行分析和评估，及时调整资金存放策略，以进一步提高资金的收益水平。

四、内控制度建设和执行情况

（一）内控制度建设情况

为加强银行账户资金存放管理，我单位建立健全了一系列内控制度，包括银行账户管理制度、资金存放管理制度、财务印鉴管理制度、资金审批制度等。这些制度涵盖了银行账户资金存放管理的各个环节，明确了各部门和人员的职责权限