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2026年金融期货知识考试题库

第一部分单选题(100题)

1、根据《期货从业人员管理办法》，期货从业人员不得实施的行为是？

A.以个人名义接受客户委托进行期货交易

B.向客户承诺交易收益

C.挪用客户的期货保证金

D.以上均属于禁止行为

【答案】：D

解析：本题考察期货从业人员的禁止行为。根据规定，期货从业人员不得有以下行为：（1）以个人名义接受客户委托（A禁止）；（2）向客户做获利保证（B禁止）；（3）挪用客户保证金或资产（C禁止）。因此A、B、C均为期货从业人员的禁止行为，正确答案为D。

2、期货交易中，因市场价格波动导致持仓合约价值下跌，投资者面临的风险类型是？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

【答案】：B

解析：本题考察期货交易风险类型知识点。市场风险（B正确）是因市场价格、利率等波动导致持仓价值变动的风险，符合题干描述。A项信用风险是交易对手违约风险；C项操作风险是内部流程、系统等问题导致的风险；D项流动性风险是无法及时平仓或交割的风险，均与题干风险类型不符。

3、期货交易中，客户保证金账户内的资金所有权归属是？

A.期货公司

B.客户

C.交易所

D.第三方托管银行

【答案】：B

解析：本题考察期货保证金的性质。根据《期货交易管理条例》，客户存入期货公司的保证金属于客户资产，期货公司仅作为中介机构代为保管，不得将客户保证金与自有资金混同或挪用。期货公司需将客户保证金全额存放在期货保证金监控中心或指定银行，所有权仍归客户。因此正确答案为B。错误选项A（期货公司）混淆了客户资产与公司自有资金；C（交易所）是会员单位保证金的管理主体，与客户保证金无关；D（第三方托管银行）仅负责资金保管，不涉及所有权归属。

4、按照证券的性质划分，股票、债券、证券投资基金份额均属于（）

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.凭证证券

【答案】：C

解析：本题考察证券的分类知识点。资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，股票、债券、证券投资基金份额均属于资本证券，能够为投资者带来收益。A选项商品证券是证明持券人有商品所有权或使用权的凭证（如提货单）；B选项货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货币索取权的有价证券（如支票）；D选项凭证证券是单纯证明事实的文件，不具有投资属性。因此正确答案为C。

5、下列哪项不属于普通股股东的基本权利？

A.公司重大决策参与权

B.优先分配剩余资产权

C.优先认股权

D.剩余收益分配权

【答案】：B

解析：本题考察普通股股东权利知识点。普通股股东的基本权利包括：（1）公司重大决策参与权（通过股东大会投票）；（2）剩余收益分配权（按持股比例分享公司盈利）；（3）优先认股权（新股发行时优先认购，保障持股比例）。而“优先分配剩余资产权”是优先股股东特有的权利（优先股股东在普通股股东之前获得剩余资产分配）。因此，正确答案为B。

6、期货合约中，以下哪项是标准化的核心内容？

A.交易单位和交割地点

B.交割地点和报价单位

C.交割方式和交易单位

D.交割等级和报价单位

【答案】：A

解析：本题考察期货合约的标准化要素。期货合约的标准化核心体现在交易单位（如大豆期货10吨/手）、交割地点（如大连商品交易所）等具体条款。A选项中的“交易单位”和“交割地点”均为标准化核心内容；B选项“交割方式”属于交割流程，非标准化核心；C选项“交割方式”非核心；D选项“交割等级”是标准化内容但“报价单位”与“交易单位”相比，“交易单位”更具核心性。因此A正确。

7、证券公司从事的以下哪项业务不需要单独获得业务许可？

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

【答案】：A

解析：本题考察证券公司业务许可要求。证券经纪业务是证券公司最基础的业务，主要通过代理客户买卖证券实现，无需单独获得额外许可；而证券承销与保荐（B）、证券自营（C）、证券资产管理（D）均属于需要单独申请业务资格或许可的范畴，因此A为正确答案。

8、根据《证券法》，下列主体中属于内幕信息知情人的是（）

A.持有上市公司3%股份的股东

B.证券公司的普通客户经理

C.参与上市公司重大资产重组的会计师事务所项目合伙人

D.证券交易所的非监管岗位工作人员

【答案】：C

解析：本题考察内幕信息知情人的法定范围。正确答案为C，原因如下：A选项错误，根据《证券法》，持有公司5%以上股份的股东及其董事等才属于内幕知情人，3%未达阈值；B选项错误，普通客户经理不属于法定内幕知情人，其因职务接触的信息需满足“内幕信息形成过程中参与或知悉”的条件，普通岗位通常不具备；C选项正确，参与重大资产重组的中介机构（如会计师事