2025年财会类银行业专业人员(中级)风险管理-法律法规与综合能力参考题库含答案解析.docxVIP

2025年财会类银行业专业人员(中级)风险管理-法律法规与综合能力参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《商业银行法》规定，商业银行的存贷比不得超过多少？

A.70%

B.75%

C.85%

D.90%

2、反洗钱客户身份识别要求金融机构在账户开立后多久完成识别？

A.3日内

B.5日内

C.7日内

D.10日内

3、巴塞尔协议III要求商业银行的一级资本充足率不低于多少？

A.4.5%

B.5.5%

C.6.5%

D.7.5%

4、商业银行开展压力测试时，通常采用哪种模拟方法？

A.正态分布模拟

B.蒙特卡洛模拟

C.时间序列分析

D.逻辑回归分析

5、《商业银行资本管理办法》中，系统重要性银行附加监管capitalconservationbuffer需达到多少？

A.1.5%

B.2.5%

C.3.5%

D.4.5%

6、商业银行贷款审批权限中，单笔授信超过多少万元需经董事会或高级管理层批准？

A.500万

B.1000万

C.2000万

D.3000万

7、商业银行开展关联交易披露时，应遵循哪项原则？

A.客户自愿原则

B.保密优先原则

C.公开透明原则

D.成本效益原则

8、商业银行应对信用风险的常用工具不包括以下哪项？

A.信用证

B.信用卡

C.贷款证券化

D.信用衍生工具

9、《反洗钱法》规定，金融机构反洗钱义务的年度报告提交期限是？

A.次年1月31日前

B.次年3月31日前

C.次年6月30日前

D.次年9月30日前

10、商业银行资本充足率监管框架中，核心一级资本充足率与总资本充足率的关系是？

A.核心一级资本充足率=总资本充足率

B.核心一级资本充足率≥总资本充足率

C.核心一级资本充足率≤总资本充足率

D.两者无直接关系

11、《商业银行法》的最后一次修订时间是什么时候？

A.2021年

B.2023年

C.2020年

D.2018年

12、商业银行风险管理流程中，第一步通常是？

A.制定风险管理措施

B.风险识别与评估

C.监控与反馈

D.内部控制建设

13、金融消费者权益保护的核心原则是？

A.平等自愿

B.风险自担

C.知情权保障

D.适当性管理

14、商业银行内部控制的核心目标是？

A.提高利润水平

B.保障资产安全

C.增强流动性管理

D.优化服务效率

15、根据《数据安全法》，以下哪项属于重要数据？

A.医疗机构患者姓名

B.银行客户身份证号

C.金融机构核心交易数据

D.公共图书馆借阅记录

16、商业银行从业人员在反洗钱工作中必须遵循的时限是？

A.2个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

17、商业银行从业人员在操作风险事件中应优先采取的措施是？

A.控制损失扩大

B.立即追责处理

C.完善制度流程

D.优化绩效考核

18、《商业银行资本管理办法》中，资本充足率监管要求分为？

A.一级资本充足率

B.核心一级资本充足率

C.资本充足率

D.全部都需要

19、金融控股公司被纳入监管的依据是？

A.《金融监督管理法》

B.《商业银行法》

C.《反洗钱法》

D.《证券法》

20、商业银行开展信贷业务时，三查制度中的贷前调查主要包含哪些内容？

A.客户信用评级

B.资产抵押评估

C.市场环境分析

D.以上全部

21、根据《商业银行法》，商业银行资本充足率不得低于多少？

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

22、反洗钱规定要求金融机构在多笔现金交易中识别可疑交易的时限是？

A.1个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

23、商业银行贷款审批权限中，单笔金额超过500万元人民币的贷款需由谁审批？

A.总行风险管理部

B.分行行长

C.总行行长

D.独立董事

24、上市公司重大资产重组需披露的信息中，最迟应在重组方案获批后几日内公开？

A.5日

B.10日

C.15日

D.30日

25、商业银行股东权益中，用于吸收存款准备金的资本工具是？

A.优先股

B.普通股

C.专项债

D.可转债

26、根据《商业银行资本管理办法》，商业银行杠杆率不得低于多少？

A.3%

B.4%

C.5%

D.6%

27、商业银行财务会计报告审计的最低频率是？

A.每年一次

B.每半年一次

C.每季度一次

D.每月一次

28、商业银行关联交易披露中，需向银保监会报告的交易类型是？

A.重大关联交易

B.所有关联交易

C.非重大关联交易

D.临时性交易

29、商业银行被接管期间，接管措施不包括？