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2024年基金应知应会考试试题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金管理人应当建立完善的财务管理制度，保证基金财产安全。以下哪项不属于基金合同应载明的内容？()

A.基金的投资目标

B.基金的管理人

C.基金的托管人

D.基金的净值计算方法

2.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资者充分披露哪些信息？()

A.基金的风险等级

B.基金的历史业绩

C.基金的费用结构

D.以上都是

3.基金管理公司设立基金管理部的主要职责是负责基金的投资管理。以下哪项不属于基金管理人的内部控制制度内容？()

A.风险控制制度

B.投资决策制度

C.财务管理制度

D.市场营销制度

4.基金管理人在基金投资运作中，应遵循哪些原则？()

A.公平公正原则

B.诚信原则

C.客户至上原则

D.以上都是

5.基金托管人在履行职责时，发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当如何处理？()

A.予以执行

B.予以拒绝并立即通知基金管理人

C.予以拒绝，但无需通知基金管理人

D.暂不执行，等待基金管理人的解释

6.基金管理公司的高级管理人员离任时，应继续履行职责至离任手续办理完毕。基金管理人应当建立健全什么制度，以规范和加强内部风险控制？()

A.财务管理制度

B.风险控制制度

C.投资决策制度

D.信息披露制度

7.开放式基金的基金份额持有人可以申请赎回基金份额，赎回申请的处理时间一般是多少？()

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

8.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，应当予以拒绝并立即通知基金管理人。基金管理人的信息披露义务包括哪些方面？()

A.基金的投资组合信息

B.基金的风险状况

C.基金的费用情况

D.以上都是

9.基金销售机构在销售基金产品时，不得夸大或虚假宣传。以下哪项不属于基金销售人员的禁止性行为？()

A.向投资者提供虚假信息

B.强迫投资者购买基金

C.向投资者承诺收益

D.帮助投资者选择合适的基金

10.基金管理人的内部控制制度应包括哪些内容？()

A.风险控制制度

B.信息披露制度

C.人员管理制度

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.基金管理人在进行投资决策时，应当考虑哪些因素？()

A.市场环境

B.投资者需求

C.基金合同规定

D.风险控制

12.基金托管人履行职责时，以下哪些行为是合法的？()

A.对基金管理人的投资指令进行监督

B.及时向基金管理人报告基金资产情况

C.依法对基金财产进行保管

D.按照基金合同的约定进行基金投资

13.以下哪些属于基金销售机构在销售基金产品时需要遵守的规范？()

A.公平竞争原则

B.诚信原则

C.客户至上原则

D.遵守法律法规

14.基金管理人的内部控制制度主要包括哪些方面？()

A.风险控制制度

B.投资决策制度

C.信息披露制度

D.人员管理制度

15.基金份额持有人享有以下哪些权利？()

A.基金份额赎回权

B.基金份额转让权

C.基金收益分配权

D.参与基金管理决策权

三、填空题(共5题)

16.基金管理人必须定期编制并披露的文件之一是__。

17.基金投资组合中的非货币基金资产必须交由__托管，并由其代表基金份额持有人行使相关权利。

18.__是基金投资者购买和赎回基金份额的场所。

19.基金管理人根据基金合同的约定，在基金募集结束后的一定期限内，应向__备案。

20.基金合同应当载明基金的投资目标、投资策略、风险控制措施等重要信息，以及__等内容。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人的投资决策应当完全基于投资者的意愿。()

A.正确B.错误

22.基金托管人可以自行决定基金的投资方向。()

A.正确B.错误

23.基金销售机构在销售基金产品时，可以承诺投资者获得固定收益。()

A.正确B.错误

24.基金管理人的内部控制制度可以不对外公开。()

A.正确B.错误

25.基金份额持有人可以随时要求赎回基金份额。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是基金净值？

27.基金投资风险主要包括哪些方面？

28.基金销售人员在销售