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2026年证券从业人员考试试题

一、单选题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项的字母填在题后的括号内。）

1.证券从业人员在从事证券业务活动时，应当遵守的原则不包括（）。

A.勤勉尽责

B.诚实守信

C.维护客户利益

D.贪婪自私

解析：证券从业人员应当遵守勤勉尽责、诚实守信、维护客户利益等原则，贪婪自私显然违背职业道德。

2.以下哪项不属于证券公司的核心业务？（）

A.股票承销

B.基金管理

C.债券投资

D.财富管理

解析：债券投资通常属于债券发行方的业务，而非证券公司的核心业务。

3.证券公司为客户提供的融资融券服务中，融资是指（）。

A.客户向证券公司借款购买证券

B.客户卖出证券获得资金

C.客户将证券作为抵押获得贷款

D.客户向证券公司存款

解析：融资是指客户向证券公司借款购买证券，属于融资融券业务中的融资部分。

4.以下哪种行为不属于内幕交易？（）

A.利用内幕信息买卖证券

B.向他人泄露内幕信息

C.收买内幕信息

D.根据市场传闻买卖证券

解析：根据市场传闻买卖证券不属于内幕交易，内幕交易需要利用未公开的重大信息。

5.证券市场的基本功能不包括（）。

A.资源配置

B.价格发现

C.风险分散

D.市场操纵

解析：市场操纵不属于证券市场的基本功能，而是违法行为。

6.以下哪种金融工具属于衍生品？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.汇票

解析：期货合约属于衍生品，股票和债券属于基础金融工具，汇票属于货币市场工具。

7.证券公司的净资本是指（）。

A.公司总资产减去总负债

B.公司净资产

C.公司流动资产减去流动负债

D.公司总资产

解析：净资本是指公司净资产，即总资产减去总负债。

8.证券投资分析的基本方法不包括（）。

A.定量分析

B.定性分析

C.技术分析

D.行为分析

解析：行为分析不属于传统的证券投资分析方法，定量分析、定性分析和技术分析是主要方法。

9.证券公司开展资产管理业务时，应当遵循的原则不包括（）。

A.客户利益至上

B.公平公正

C.自我利益优先

D.风险控制

解析：自我利益优先违背了客户利益至上的原则，证券公司开展资产管理业务时应当遵循客户利益至上、公平公正、风险控制等原则。

10.以下哪种情况会导致证券公司被暂停业务？（）

A.净资本低于规定标准

B.资产规模增长迅速

C.营业收入增加

D.客户数量减少

解析：净资本低于规定标准会导致证券公司被暂停业务，属于监管措施之一。

11.证券公司设立证券营业部，应当符合的条件不包括（）。

A.具有符合规定的营业场所

B.具有足够的资本金

C.具有完善的内部控制制度

D.具有大量的客户资源

解析：设立证券营业部需要具备符合规定的营业场所、足够的资本金和完善的内部控制制度，客户资源并非硬性条件。

12.证券公司董事会对公司的重大决策负责，以下哪项不属于其职责范围？（）

A.制定公司发展战略

B.审议公司财务预算

C.决定公司日常经营

D.监督公司合规经营

解析：决定公司日常经营不属于董事会职责，而是管理层的工作范围。

13.证券公司客户资产管理业务中，非公开募集基金（私募基金）的投资范围不包括（）。

A.股票

B.债券

C.资产支持证券

D.未上市企业股权

解析：非公开募集基金的投资范围较广，包括股票、债券、资产支持证券和未上市企业股权，没有明确排除项。

14.证券公司开展融资融券业务时，应当对客户的信用风险进行评估，以下哪项不属于评估内容？（）

A.客户的财务状况

B.客户的信用记录

C.客户的投资经验

D.客户的年龄

解析：客户的年龄不属于信用风险评估内容，主要评估客户的财务状况、信用记录和投资经验。

15.证券公司客户资产管理业务的内部控制制度中，不包括（）。

A.风险管理制度

B.信息披露制度

C.客户投诉处理制度

D.业绩考核制度

解析：业绩考核制度不属于内部控制制度，内部控制制度主要涉及风险管理、信息披露和客户投诉处理等方面。

16.证券公司开展股票承销业务时，应当遵循的原则不包括（）。

A.公开公平

B.公正透明

C.维护市场秩序

D.优先盈利

解析：优先盈利违背了公开公平、公正透明和维护市场秩序的原则，证券公司开展股票承销业务时应当遵循这些原则。

17.证券公司设立证券投资咨询业务部门，应当符合的条件不包括（）。

A.具有符合规定的场所和设备

B.具有足够的从业人员

C.具有完善的业务流程

D.具有较高的市场份额

解析：设立证券投资咨询业务部门需要具备符合规定的场所和设备、足够的从业人员和完善的业务流程，市场份额并非硬性条件。

18.证券公司客户资产管理业务中，公开募集基金（公募基金）的投资范围不包括（）。

A.股票

B.债券

C.资产支持证券

D.货币市场工具