银行国际银行监管2025年专项测试试卷(含答案).docxVIP

银行国际银行监管2025年专项测试试卷(含答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱（AML）？()

A.防止金融机构被用于洗钱活动

B.金融机构内部审计的一种方法

C.银行风险管理的一种手段

D.银行客户关系管理的一部分

2.以下哪项不是洗钱活动的目的？()

A.转移非法所得

B.隐藏非法所得来源

C.获取合法收入

D.避免税务调查

3.客户身份识别（CDD）的主要目的是什么？()

A.减少金融机构的运营成本

B.提高金融机构的盈利能力

C.防止洗钱和恐怖融资活动

D.提高客户满意度

4.以下哪项不是金融机构应采取的制裁合规措施？()

A.定期审查客户名单

B.建立制裁名单监控机制

C.对可疑交易进行报告

D.减少与高风险国家的业务往来

5.什么是“受益所有人”？()

A.持有公司股份的自然人

B.公司的法人代表

C.公司的股东

D.公司的高级管理人员

6.以下哪项不是金融行动特别工作组（FATF）的推荐措施？()

A.实施客户身份识别（CDD）措施

B.建立可疑交易报告机制

C.加强金融情报单位之间的合作

D.减少金融机构的合规成本

7.什么是“大额交易报告”？()

A.金融机构对客户进行身份识别的措施

B.金融机构对客户交易进行监控的报告

C.金融机构对客户账户进行审计的报告

D.金融机构对客户进行风险评估的报告

8.以下哪项不是金融机构应采取的恐怖融资防范措施？()

A.对可疑交易进行报告

B.加强对高风险国家的业务往来监控

C.建立客户身份识别（CDD）程序

D.减少与恐怖组织的联系

9.什么是“洗钱链”？()

A.洗钱过程中涉及的一系列步骤

B.洗钱活动的目的

C.洗钱活动的手段

D.洗钱活动的结果

10.以下哪项不是金融机构应采取的客户尽职调查（CDD）措施？()

A.收集客户的身份证明文件

B.了解客户的业务背景和目的

C.对客户的交易进行持续监控

D.对客户进行风险评估

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于国际反洗钱（AML）监管的主要内容？()

A.客户身份识别（CDD）

B.可疑交易报告（STR）

C.反恐怖融资（CFT）

D.内部审计与合规

E.数据保护与隐私

12.以下哪些行为可能触发反洗钱系统的关注和报告？()

A.大额现金交易

B.异常的交易模式

C.无交易理由的账户活动

D.与高风险国家的交易

E.客户身份信息不完整

13.在反洗钱合规管理中，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全的反洗钱政策与程序

B.对员工进行反洗钱培训

C.实施有效的客户尽职调查（CDD）

D.定期进行内部审计和合规检查

E.与外部机构合作，共享信息

14.以下哪些是金融行动特别工作组（FATF）的全球反洗钱标准？()

A.客户身份识别（CDD）

B.可疑交易报告（STR）

C.内部审计与合规

D.国际资金转移

E.风险评估

15.在客户尽职调查（CDD）过程中，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的职业和业务背景

C.客户的交易目的和性质

D.客户的资金来源证明

E.客户的联系方式

三、填空题(共5题)

16.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确反洗钱职责，并配备充足的反洗钱专业人员。

17.在客户身份识别（CDD）过程中，金融机构应收集并核实客户的身份信息，包括姓名、身份证号码、职业等。

18.金融机构在识别可疑交易时，应当及时向中国人民银行或者其分支机构报告。

19.《反洗钱法》规定，金融机构应当对反洗钱工作实行内部控制，确保反洗钱措施得到有效执行。

20.反洗钱和反恐怖融资（AML/CTF）工作是一项系统工程，需要政府、金融机构、非金融行业和公众共同参与。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱和反恐怖融资（AML/CTF）是银行业务中的一项独立工作。()

A.正确B.错误

22.金融机构在开展业务时，只需要对高风险客户进行客户身份识别（CDD）。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告（STR）一旦提交，金融机构就不再需要关注该交易。()

A.正确B.错误

24.在客户身份识别过程中，收集客户的详细个人信息是合法且必要的。()

A.正确