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银行内控合规手册2017年5月30

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.内部控制的目标不包括以下哪项？()

A.确保业务活动符合法律法规

B.防范和化解金融风险

C.提高员工福利待遇

D.提高银行盈利能力

2.以下哪项不属于内部控制的基本原则？()

A.全面性原则

B.风险导向原则

C.分级管理原则

D.独立性原则

3.银行内部控制体系的核心是什么？()

A.内部审计部门

B.风险管理部门

C.管理层

D.信息系统

4.内部控制的主要内容包括哪些方面？()

A.信贷业务管理

B.证券业务管理

C.风险管理

D.以上都是

5.以下哪个部门负责制定和监督内部控制制度？()

A.法规部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.管理层

6.内部控制的有效性如何评估？()

A.通过员工满意度调查

B.通过年度审计报告

C.通过定期内部审计

D.以上都是

7.以下哪项不属于内部控制的主要风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.运营风险

D.员工道德风险

8.内部控制制度应当具备哪些特点？()

A.全面性

B.针对性

C.实效性

D.以上都是

9.内部控制制度应当如何修订？()

A.每年修订一次

B.根据监管要求修订

C.根据业务发展修订

D.以上都是

10.以下哪项不属于内部控制的主要任务？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险监控

D.风险转移

二、多选题(共5题)

11.银行内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.风险管理制度

B.合规管理制度

C.激励约束机制

D.信息系统安全管理制度

E.人力资源管理制度

12.以下哪些属于银行内部控制的主要风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.法律风险

13.内部控制的有效性评估可以通过哪些方式进行？()

A.内部审计

B.外部审计

C.定期自我评估

D.管理层评审

E.员工调查

14.内部控制的基本原则包括哪些？()

A.全面性原则

B.风险导向原则

C.分级管理原则

D.责任明确原则

E.相互制约原则

15.以下哪些行为违反了银行内部控制的合规要求？()

A.未按规定进行交易记录

B.利用职务之便谋取私利

C.未按规定报告风险事件

D.虚假陈述财务状况

E.未按规定进行客户身份识别

三、填空题(共5题)

16.银行内控合规手册的核心目的是为了确保银行业务的______和______。

17.内部控制制度的设计应当遵循______原则，确保内部控制的全面性和有效性。

18.在银行内部，负责监督内部控制制度执行的是______。

19.银行内部控制的实施过程中，______是不可或缺的要素。

20.根据银行内控合规手册，员工在发现违反内部控制规定的行为时，应当立即向______报告。

四、判断题(共5题)

21.银行内部控制的主要目的是为了提高银行的盈利能力。()

A.正确B.错误

22.银行内部审计部门对内部控制制度的执行情况负责监督。()

A.正确B.错误

23.银行内控合规手册的内容会随着银行业务的发展而不断更新。()

A.正确B.错误

24.银行内部控制的实施可以完全消除银行业务中的风险。()

A.正确B.错误

25.员工违反内部控制规定的行为，应当由其个人承担责任。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是银行内控合规手册，它包含哪些主要内容？

27.银行内部控制的目标是什么？

28.在银行内控合规手册中，风险管理的核心内容是什么？

29.银行内部审计部门在内部控制中扮演什么角色？

30.银行内控合规手册对员工有哪些要求？

银行内控合规手册2017年5月30

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】内部控制的目标主要是确保银行业务活动合规、防范风险、保护资产安全、提高运营效率等，与员工福利待遇无直接关系。

2.【答案】D

【解析】内部控制的基本原则包括全面性、风险导向、分级管理、责任明确、相互制约、持续改进等，独立性原则并不是基本的原则之一。

3.【答案】B

【解析】银行内部控制体系的核心是风险管理部门，负责识别、评估、监控和控