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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案(培优)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

2.银行在办理结算业务时，下列哪项费用由客户承担？()

A.汇兑手续费

B.银行汇票手续费

C.银行承兑汇票手续费

D.以上都是

3.下列哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.贷款业务

D.代理业务

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.制定银行业务规则

B.监督管理银行业务

C.承担银行业务风险

D.以上都是

5.银行在办理信用卡业务时，对持卡人的信用额度通常是根据什么来确定的？()

A.持卡人的收入水平

B.持卡人的信用记录

C.银行的资金状况

D.以上都是

6.商业银行在吸收存款时，下列哪项存款属于活期存款？()

A.定期存款

B.整存零取

C.活期存款

D.定活两便

7.银行在办理贷款业务时，对贷款人的信用评估主要包括哪些内容？()

A.财务状况

B.信用记录

C.还款能力

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面的主要义务是什么？()

A.收集客户身份信息

B.监测交易活动

C.报告可疑交易

D.以上都是

9.银行在办理国际结算业务时，下列哪项不属于汇款方式？()

A.电汇

B.信汇

C.票汇

D.现汇

10.商业银行在办理外汇业务时，下列哪项不属于外汇储备？()

A.外汇存款

B.外汇现钞

C.外汇债券

D.外汇贷款

二、多选题(共5题)

11.商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.存款业务

B.同业拆借

C.债券投资

D.贷款业务

E.代理业务

12.以下哪些行为属于洗钱活动？()

A.资金转移

B.资金掩饰

C.资金使用

D.资金来源合法

E.资金来源不明

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些职责？()

A.制定银行业务规则

B.监督管理银行业务

C.维护银行业合法权益

D.防范银行业风险

E.提高银行业竞争力

14.银行在办理国际结算业务时，通常有哪些结算方式？()

A.电汇

B.信汇

C.票汇

D.托收

E.信用证

15.以下哪些属于商业银行的资本业务？()

A.存款业务

B.股票投资

C.债券投资

D.贷款业务

E.代理业务

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

17.商业银行的负债业务主要包括存款业务、同业拆借和______。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在办理业务时，对客户身份进行识别，并核实其身份信息的义务，这一规定被称为______。

19.银行在办理国际结算业务时，______是买卖双方资金交换的结算工具。

20.商业银行的资本充足率应当达到中国银行业监督管理机构的最低要求，通常情况下，这一要求为______。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的贷款业务是指银行向客户提供资金，并要求客户在一定期限内归还本金及利息的业务。()

A.正确B.错误

22.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的保密是必须遵守的。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备从事银行业工作5年以上的经验。()

A.正确B.错误

24.银行在办理国际结算业务时，汇款方式中的电汇是最快的一种结算方式。()

A.正确B.错误

25.商业银行的资本充足率越高，其抗风险能力越强。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述商业银行的负债业务主要包括哪些内容。

27.解释什么是洗钱以及反洗钱的目的。

28.阐述银行业监督管理机构的主要职责。

29.为什么银行在办理国际结算业务时需要采用汇款方式？

30.商业银行如何进行风险管理？

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库带答案(培优)

一、单选题(共