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数字人民币反洗钱合规检查2025年专项训练试卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.数字人民币反洗钱合规检查中，以下哪项不属于客户身份识别的要素？()

A.姓名

B.身份证号码

C.联系电话

D.账户余额

2.在进行客户身份识别时，以下哪种方式不属于有效的身份证明文件？()

A.居民身份证

B.军官证

C.护照

D.驾驶证

3.根据《反洗钱法》，金融机构发现可疑交易报告的时限是多少？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.7个工作日内

4.以下哪项不是数字人民币反洗钱合规检查中需要关注的风险点？()

A.高额现金交易

B.跨境交易

C.新兴支付方式

D.网络安全风险

5.数字人民币反洗钱合规检查中，对于客户的资金来源和用途，金融机构应采取何种措施？()

A.严格审查，必要时拒绝交易

B.询问客户并记录相关信息

C.只需记录交易金额

D.不需要关注资金来源和用途

6.以下哪种行为不属于洗钱行为？()

A.转移非法所得

B.买卖假币

C.出售文物

D.购买房产

7.数字人民币反洗钱合规检查中，以下哪项不是反洗钱工作的重点？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.信息安全

D.财务报告

8.数字人民币反洗钱合规检查中，以下哪种交易不属于大额交易？()

A.单笔交易金额超过人民币10万元

B.24小时内累计交易金额超过人民币20万元

C.7日内累计交易金额超过人民币50万元

D.一个月内累计交易金额超过人民币100万元

9.数字人民币反洗钱合规检查中，以下哪项不是反洗钱工作的原则？()

A.预防为主，综合治理

B.合规经营，自律管理

C.保密原则

D.信息共享，共同防范

二、多选题(共5题)

10.在数字人民币反洗钱合规检查中，以下哪些是客户身份识别的必要信息？()

A.姓名

B.身份证号码

C.联系电话

D.家庭住址

E.职业信息

11.以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.转移非法所得

B.买卖假币

C.购买房产

D.出售文物

E.购买贵金属

12.数字人民币反洗钱合规检查中，以下哪些措施有助于防范洗钱风险？()

A.加强客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.提高员工反洗钱意识

D.加强内部审计

E.限制客户交易额度

13.在数字人民币反洗钱合规检查中，以下哪些属于可疑交易的特征？()

A.交易金额异常大

B.交易频率异常高

C.交易对手关系复杂

D.交易资金来源不明

E.交易目的不明确

14.以下哪些是数字人民币反洗钱合规检查中需要关注的客户群体？()

A.高净值个人客户

B.企业客户

C.政府机构

D.非法组织

E.外国客户

三、填空题(共5题)

15.数字人民币反洗钱合规检查中，要求金融机构在发现可疑交易后，应在多少小时内向中国人民银行或其分支机构报告？

16.在进行客户身份识别时，金融机构应当收集的客户基本信息至少包括客户的姓名、身份证号码、有效联系方式以及客户的职业或行业。

17.数字人民币反洗钱合规检查中，对于客户身份信息，金融机构应实施持续监测，一旦发现信息发生变化，应立即采取措施。

18.数字人民币反洗钱合规检查要求金融机构建立内部反洗钱工作制度，并定期对员工进行反洗钱知识培训。

19.数字人民币反洗钱合规检查中，对于大额交易和可疑交易，金融机构应建立专门的记录系统，确保记录的完整性和可追溯性。

四、判断题(共5题)

20.数字人民币反洗钱合规检查中，所有客户在首次交易时都必须进行严格的身份识别。()

A.正确B.错误

21.在数字人民币反洗钱合规检查中，金融机构只需记录客户的交易金额，无需记录交易的具体内容和目的。()

A.正确B.错误

22.数字人民币反洗钱合规检查中，如果客户身份信息发生变化，金融机构可以不采取任何措施。()

A.正确B.错误

23.在数字人民币反洗钱合规检查中，对于可疑交易，金融机构必须立即停止交易并报告。()

A.正确B.错误

24.数字人民币反洗钱合规检查中，所有反洗钱工作都可以由个别员工独立完成。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是数字人民币