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客户信息录入与处理标准

一、适用业务场景

本标准适用于企业客户关系管理全流程中涉及客户信息的采集、录入、更新及处理环节，具体包括但不限于：新客户首次开户办理、客户基础信息变更（如联系方式、地址等）、业务合作前客户资质审核、年度客户信息核对与补充、客户投诉或咨询时的信息核实等场景。通过统一规范客户信息管理，保证数据准确性、完整性及安全性，为业务决策、客户服务及风险控制提供可靠依据。

二、标准化操作流程

步骤一：信息收集与初步核对

信息来源确认：根据业务类型明确信息收集渠道，如客户提供的证件号码/营业执照复印件、业务申请表、线上注册信息、第三方合作机构转介材料等，保证信息来源合法合规。

必填字段梳理：根据客户类型（个人/企业）确认核心必填信息，个人客户需包含姓名、证件类型、证件号码、联系方式、联系地址等；企业客户需包含企业名称、统一社会信用代码、法定代表人、联系方式、注册地址、实际经营地址等。

初步格式校验：检查信息是否完整、无缺漏，证件号码是否符合规则（如证件号码15/18位校验码、社会信用代码18位格式），联系方式是否为有效号码（手机号11位、固话含区号），地址需详细至区县及街道。

步骤二：系统信息录入

登录指定系统：通过企业内部客户关系管理（CRM）系统或业务办理平台，使用权限账号登录，进入“客户信息录入”模块。

选择客户类型：根据客户性质选择“个人客户”或“企业客户”，系统自动匹配对应信息字段模板。

逐项填写信息：按字段要求准确录入收集到的信息，注意区分必填项（标注号）与选填项；录入时避免使用特殊符号（如“”、“#”等，除证件类型固定标识外），地址分隔符统一使用“省/市/区/街道”格式，日期格式为“YYYY-MM-DD”。

附件：如系统支持，需同步客户证件号码/营业执照扫描件（清晰无遮挡）、业务授权书（如需）等佐证材料，附件命名规则为“客户名称+证件类型+日期”（如“*明证件号）。

步骤三：数据校验与复核

系统自动校验：信息录入完成后，系统自动进行格式校验（如证件号码长度、手机号格式）及重复性校验（避免同一客户信息重复录入），若提示错误，需根据提示修正后重新提交。

人工二次复核：由指定复核人员（如客服主管、业务经理）对录入信息进行逐项核对，重点核对：

信息与原始材料一致性（如姓名与证件号码是否完全匹配，企业名称与营业执照是否一致）；

关键字段准确性（如证件号码、统一社会信用代码、联系方式无错漏）；

附件完整性及清晰度。

复核结果处理：复核通过后，系统自动标记为“已审核”；若发觉问题，退回录入人修正，修正后重新复核，直至通过。

步骤四：信息归档与更新

数据存储：审核通过的客户信息自动存入系统客户数据库，按“客户类型+录入日期”分类归档，支持按客户编号、名称、证件号等关键词检索。

权限管理：严格限制客户信息查询、修改权限，仅业务相关人员（如客户经理、客服人员）在履行职责时可经授权访问，禁止非授权导出、传播客户信息。

动态更新机制：当客户信息发生变更（如联系方式更新、企业地址迁移）时，由客户提出并提供佐证材料，由原录入人或指定人员按“步骤二-步骤三”流程更新信息，更新后标注“变更日期”及“变更内容”，保证信息时效性。

步骤五：异常情况处理

信息缺失或模糊：若收集的客户信息不完整（如地址未细化至街道）或字迹模糊难以辨认，需及时联系客户补充或确认，禁止主观臆测填写。

证件异常：发觉证件过期、伪造或与客户描述不符时，立即暂停业务办理，上报合规部门核查，并留存相关证据材料。

系统故障：若录入系统出现故障（如数据无法保存、功能异常），第一时间联系技术部门支持，同时以纸质形式临时记录信息，系统恢复后及时补录并核对。

三、客户信息录入模板

（一）个人客户信息表

字段名称

字段说明

填写要求

示例

客户姓名

客户真实全称

与证件号码件一致，中文姓名无错别字

*明

证件类型

法定有效证件

仅限“证件号码”“护照”“军官证”等选项

证件号码

证件号码

证件号码

录入完整数字，字母大写

11010119900101

联系方式

常用手机号/固话

手机号11位，固话需含区号（如010-5678）

5678

电子邮箱

可选填，用于业务通知

需为有效邮箱格式，如xxxxxx

-

联系地址

现居住地址或通讯地址

需详细至区县、街道、门牌号

北京市海淀区路1号

业务类型

本次办理的业务类别

如“开户”“咨询”“投诉”等

开户

录入人

信息录入人员工号/姓名

录入人真实信息，便于追溯

（工号001）

录入日期

信息录入系统的时间

格式YYYY-MM-DD

2023-10-01

（二）企业客户信息表

字段名称

字段说明

填写要求

示例

企业名称

企业法定全称

与营业执照一致，不含简称

科技有限公司

统一社会信用代码

18位统一社会信用代码

录入完