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第一章、证券市场概述

知识点101(P1)：证券的含义(多选)

口证券是指各类记载并代表一定权力的法凭证。它用以

证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而获得应有的权

益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明

证券持有人或第三者有权获得该证券拥有的特定权益或证

明其曾经发生过的行为。证券可以采用纸质形式或其他形

式。

知识点102(P1)：有价证券的含义(判断)

有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指

定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。口

此类证券自身没有价值，但它代表着一定量的财产权利,

因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价

格。

□有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存

在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资

本之外。一般虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真

实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一

定相等，其变化并不完全反应实际资本额的变化。

知识点103(P2)：有价证券分类概念(多选、判断)

狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证

券和资本证券。

商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。

□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象

的，不属于。如货币、购物券等）

货币证券是自身能使持有人或第三者获得货币索取权的

有价证券。口包括：一类是商业证券：商业汇票和商业

本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。

资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联络的活

动而产生的证券。资本证券是有价证券的重要形式。

知识点104P（2）：有价证券分类原则（单项选择、多选、

判断）

口1、按发行主体的不一样，分为政府证券、政府机构

证券和企业证券。政府证券指中央政府或地方政府发行

的债券。政府机构证券是由经同意的政府机构发行的证

券，我国目前不容许政府机构发行。企业证券是企业为

筹措资金而发行的有价证券。在企业证券中，一般将银

行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金

融债券尤为常见。

口2、按与否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与

非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并

经证券交易所依法审核同意，容许在证券交易所内公开

买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交

易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不容许在证券交

易所内交易，但可以在其他证券交易所市场交易。凭证

式国债和一般开放式基金份额属于非上市证券。

口3、按募集方式分类，分为公募证券和私募证券。公

募证券是发行人通过中介机构向不特定的社会公众资

者公开发行的证券，审核较严格并采用公告制度。私募

证券是指向少数特定的资者发行的证券，其审核条件

宽松，资者少，不采用公告制度。信托计划和理财计

划，上市企业定向增发属私募证券。

口4、按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他

证券。股票和债券是证券市场两个最基本和最重要的品

种。

知识点105(P3)：□有价证券特性(单项选择、判断)

1、收益性。

2、流动性。指证券持有人在不导致资金损失的前提下以

证券换取现金的特性。可以通过兑付、承兑、贴现和转

让等方式实现。

3、风险性。指证券持有者面临着预期资收益不能实现,

甚至本金也受到损失的也许。整体上说，证券的风险与

其收益成正比。一般状况下，风险越大的证券，资者

规定的预期收益越高；风险越小的证券，资者规定的

预期收益越低。

4、期限性。债券一般有明确的还本付息期限。股票没有

期限，可以视为无期证券。

知识点106(P)：口证券市场的特性(多选)

1、是价值直接互换的场所。

2、是财产权利直接互换的场所。

3、是风险直接互换的场所。有价证券的互换在转让出一

定收益权的同步，也把该有价证券特有的风险转让出去。

知识点107(P4)：证券市场构造。

证券市场