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2025银行运管考试题及答案

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在办理结算业务时，必须按照中国人民银行规定的时限，将款项支付给收款人。以下哪个选项不属于中国人民银行规定的结算时限？()

A.同城实时到账

B.异地实时到账

C.异地次日到账

D.异地三天到账

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪个机构不属于国务院银行业监督管理机构？()

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

3.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，以下哪个不属于内部控制制度的内容？()

A.风险评估与控制

B.内部审计

C.人力资源政策

D.产品研发

4.银行业金融机构在吸收存款时，以下哪个选项不符合存款规定？()

A.公开存款利率

B.不得支付高于法定存款利率的利息

C.不得提前支取定期存款

D.可以支付提前支取定期存款的利息

5.以下哪个不属于银行业金融机构的负债业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.银行承兑汇票

D.个人住房贷款

6.银行业金融机构应当对客户进行身份识别，以下哪个选项不属于身份识别的要求？()

A.收集客户基本信息

B.确认客户身份的真实性

C.审查客户资金来源的合法性

D.评估客户的风险承受能力

7.银行业金融机构在办理业务时，以下哪个选项不属于反洗钱工作的要求？()

A.建立反洗钱内部控制制度

B.收集客户身份信息

C.识别可疑交易

D.对所有客户进行尽职调查

8.银行业金融机构在开展跨境业务时，以下哪个选项不属于反洗钱监管的要求？()

A.了解客户跨境交易的性质和目的

B.监测跨境交易的风险

C.遵守国际反洗钱法律法规

D.限制客户跨境交易金额

9.银行业金融机构在风险管理中，以下哪个选项不属于风险管理的原则？()

A.全面性原则

B.重要性原则

C.分级分类原则

D.效益性原则

10.银行业金融机构在开展业务时，以下哪个选项不属于消费者权益保护的要求？()

A.公平交易

B.信息公开

C.保障消费者信息安全

D.提供优惠利率贷款

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在执行反洗钱制度时，以下哪些措施是必须的？()

A.建立健全内部反洗钱制度

B.进行客户身份识别

C.识别和监测可疑交易

D.建立客户风险评估体系

E.定期进行反洗钱培训和宣导

12.以下哪些行为可能构成金融欺诈？()

A.故意虚构交易信息

B.擅自更改他人账户信息

C.非法使用他人身份信息

D.利用计算机技术篡改金融交易记录

E.恶意透支他人账户

13.银行业金融机构内部控制的主要内容包括哪些方面？()

A.风险管理

B.内部审计

C.人力资源政策

D.信息技术管理

E.业务流程管理

14.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公平公正原则

B.及时处理原则

C.客户至上原则

D.保密原则

E.协商解决原则

15.银行业金融机构在进行客户身份识别时，应当收集哪些信息？()

A.客户的基本信息

B.客户的财务状况

C.客户的交易信息

D.客户的身份证明文件

E.客户的联系方式

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构的主管部门是______。

17.银行业金融机构在吸收存款时，应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率。存款利率的上下限由______决定。

18.银行业金融机构在办理结算业务时，必须按照中国人民银行规定的时限，将款项支付给收款人。中国人民银行规定的同城结算时限为______。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，其中，风险评估与控制是______的重要组成部分。

20.银行业金融机构在开展跨境业务时，应当遵守国际反洗钱法律法规，并执行______，以防止洗钱和恐怖融资活动。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，客户的个人信息不得向任何第三方泄露。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展业务时，可以不进行客户身份识别，以简化业务流程。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在风险管理中，可以不设置风险