法人客户担保业务尽职调查研究报告.docVIP

法人用户担保业务尽职调查汇报

一．基础情况

企业

名称

企业

性质

担保

金额

担保类型

担保

年限

确保金

担保

费率

受理

日期

其它

费率

业务

起源

□银行推荐□中介机构介绍□员工发展

□回头用户□慕名而来□其它

拟放款银行

所处

行业

□房地产□建筑施工□交通运输□商贸、服务

□制造□科技□金融□其它

是否上银行/税务/工商/海关等系统黑名单

□否□是（假如是，请说明具体原因）

该笔

业务

简明

介绍

企业主体资格调查

注册情况

企业名称：

成立时间：

注册资本：

法定代表人：

经营期限：

贷款卡号：

实际控制人：

上年是否年检：

注册地址及电话：□自有□租赁

注册号：

执照号：

国税登记号：

地税登记号：

是否需要特殊资质证书：□否□是

已取得资质证书：

法人代表实际住址及电话：

实际控制人实际住址及电话：

其它情况说明：

经营

范围

股东及其出资比例

序号

股东名称

出资额

出资百分比

出资方法

是否到位

1

2

3

4

股东之间关系：

关键股东情况介绍

自然人股东个人资产、负债情况和信用统计：

实际控制人

地址、面积／型号

原购置价

现市场价

完全产权／按揭

1、房产1

2、房产2

3、汽车

资产累计：

负债情况：

信用统计：

其它股东

地址、面积／型号

原购置价

现市场价

完全产权／按揭

1、房产1

2、汽车

3、其它财产

资产累计：

负债情况：

信用统计：

其它情况介绍：

管

理

水

平

调

查

领导素质调查

实际控制人：

性别

出生年月

序号

年限（起止日）

工作单位

职务

从事行业

1

2

法人代表：

性别

出生年月

序号

年限（起止日）

工作单位

职务

从事行业

1

2

总经理：

性别

出生年月

序号

年限（起止日）

工作单位

职务

从事行业

1

2

财务：

性别

出生年月

序号

年限（起止日）

工作单位

职务

从事行业

1

2

二．经营情况（关键指上年和本年情况）

组织结构管理水平信息披露及高管稳定性

企业在行业中地位及竞争优劣

经营模式调查

资本积累过程

职员情况调查

职员总人数

管理人员／技术人员

业务人

后勤人员

职员工资支付情况：

福利或其它情况：

经营场所调查

经营场所情况调查：

办公场所情况调查：

地址：

面积：

权属：

□自有（□完备产权□不完备产权）

□租赁（月租金：15000元交纳方法：按季缴纳）

（□已按时交租□有拖欠情况，拖欠具体情况和数额：）

其它：

仓库情况调查：

地址：

面积：

权属：

□自有（□完备产权□不完备产权）

□租赁（月租金：3500元交纳方法：按年缴纳）

（□已按时交租□有拖欠情况，拖欠具体情况和数额：）

其它：

上下游用户关系

关键上游用户及结算方法：

原材料供给商

合作年限

占比（依靠性）

供货商品

年供金额

市场价格

货款结算方法

结算方法具体说明：

关键下游用户及结算方法：

用户名称

合作年限

占比（依靠性）

销售商品

年订货金额

销售价格

货款结算方法

结算方法具体说明：

三．财务情况（关键指上年和本年情况）

财务报表（单位：万元）

序号

项目

企业反应

调查核实

核实方法

上年度

上月

上年度

上月

一

资产总额

1

流动资产

其中：货币资金

存货

应收帐款

其它应收款

2

长久投资

3

固定资产

4

其它资产

二

负债总额

1

流动负债

2

长久负债

3

短期借款

应付票据

十二个月内到期长久负债

长久借款

银行融资累计

三

全部者权益

少数股东权益