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全国2021年4月自学考试05678金融法试题答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.金融法的基本原则不包括以下哪项？()

A.公平原则

B.诚实信用原则

C.依法合规原则

D.效率优先原则

2.以下哪项不属于金融法律关系的主体？()

A.金融监管机构

B.金融机构

C.金融消费者

D.金融产品

3.金融合同的成立必须具备以下哪项条件？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具备完全民事行为能力

C.合同内容合法

D.以上都是

4.以下哪项不属于金融犯罪的构成要件？()

A.违法性

B.危害性

C.违约性

D.违法性

5.金融消费者权益保护法的主要目的是什么？()

A.保护金融消费者合法权益

B.促进金融业健康发展

C.维护金融市场秩序

D.以上都是

6.金融监管机构对金融机构的监管方式不包括以下哪项？()

A.许可制度

B.信息披露制度

C.监管报告制度

D.监管审计制度

7.以下哪项不属于金融欺诈行为？()

A.骗取贷款

B.伪造金融票证

C.证券欺诈

D.金融产品销售误导

8.金融市场的功能不包括以下哪项？()

A.资金筹集

B.资金配置

C.价格发现

D.信息披露

9.以下哪项不属于金融监管的目标？()

A.维护金融稳定

B.促进金融创新

C.保护金融消费者权益

D.增加金融机构盈利

10.以下哪项不属于金融风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

二、多选题(共5题)

11.金融法调整的对象主要包括哪些？()

A.金融交易行为

B.金融监管行为

C.金融机构的组织和行为

D.金融市场的运行规则

E.金融消费者的权益保护

12.金融合同的效力可能受到以下哪些因素的影响？()

A.当事人的主体资格

B.当事人的意思表示

C.合同的内容

D.合同的形式

E.当事人的履行能力

13.金融犯罪的构成要件包括哪些？()

A.违法性

B.危害性

C.违法性

D.违法性

E.违法性

14.金融监管机构在金融监管过程中应遵循的原则有哪些？()

A.公开原则

B.法治原则

C.科学原则

D.效率原则

E.保护消费者权益原则

15.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.政府机构

C.金融监管机构

D.企业

E.个人投资者

三、填空题(共5题)

16.金融法的基本原则之一是诚实信用原则，其核心要求是当事人应当以善意的方式行使权利和履行义务。

17.金融合同是当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系的协议，其特征之一是合同主体具有特定性。

18.金融犯罪的客观方面表现为违反金融管理法规，破坏金融市场秩序，依法应当受刑罚处罚的行为。

19.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当建立健全消费者权益保护制度，保障金融消费者的合法权益。

20.金融监管机构对金融机构的监管方式包括市场准入监管、业务监管、风险监管和合规监管。

四、判断题(共5题)

21.金融合同是金融法的基本渊源，其效力不受合同法调整。()

A.正确B.错误

22.金融犯罪的主体只能是自然人。()

A.正确B.错误

23.金融监管机构可以超越法律授权的范围对金融机构进行监管。()

A.正确B.错误

24.金融市场的参与者中，个人投资者对市场稳定性的影响最大。()

A.正确B.错误

25.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当对消费者的个人信息严格保密。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融法的基本原则及其在金融法律关系中的意义。

27.解释金融监管的必要性及其主要监管目标。

28.金融消费者权益保护法对金融机构在消费者权益保护方面有哪些具体要求？

29.简述金融市场的构成要素及其相互关系。

30.金融犯罪的主要类型有哪些？

全国2021年4月自学考试05678金融法试题答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】金融法的基本原则包括公平原则、诚实信用原则和依法合规原则，效率优先原则不属于金融法的基本原则。

2.【答案】D

【解析】金融法律关系的主体包括金融监管机构、金融机构和金融消费者，金融产品是金融法律关系的客体。

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