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2025年合规类培训考试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应在与客户建立业务关系后的多少个工作日内完成客户身份识别？（）

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

【答案】B

2.下列哪一项不属于《个人信息保护法》中规定的“敏感个人信息”？（）

A.生物识别信息

B.医疗健康信息

C.购物偏好记录

D.金融账户信息

【答案】C

3.根据《证券法》，证券公司未按照规定保存客户资料，情节严重的，监管机构可以对其处以多少罚款？（）

A.10万元以上50万元以下

B.50万元以上200万元以下

C.100万元以上500万元以下

D.200万元以上1000万元以下

【答案】C

4.在反洗钱工作中，金融机构对高风险客户应采取的措施不包括以下哪一项？（）

A.加强客户身份识别

B.限制交易金额

C.提高交易监测频率

D.降低客户风险等级

【答案】D

5.根据《反不正当竞争法》，下列哪一项行为构成商业贿赂？（）

A.企业向客户赠送价值100元的纪念品

B.企业向交易相对方支付回扣未如实入账

C.企业为员工发放节日福利

D.企业向消费者提供折扣优惠

【答案】B

6.根据《网络安全法》，网络运营者收集和使用个人信息应当遵循的原则不包括以下哪一项？（）

A.合法

B.正当

C.必要

D.盈利

【答案】D

7.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构未经批准擅自设立分支机构的，监管机构可以对其处以多少罚款？（）

A.50万元以上200万元以下

B.100万元以上500万元以下

C.200万元以上1000万元以下

D.500万元以上2000万元以下

【答案】C

8.根据《反洗钱法》，金融机构在发现客户交易异常时，应当采取的第一步措施是？（）

A.立即冻结账户

B.向公安机关报案

C.进行内部报告并开展尽职调查

D.通知客户终止交易

【答案】C

9.根据《公司法》，公司董事、监事、高级管理人员不得从事的行为是？（）

A.参与公司战略制定

B.接受股东大会质询

C.利用职务便利为自己谋取私利

D.向董事会提出经营建议

【答案】C

10.根据《保险法》，保险公司未按照规定提取责任准备金的，保险监督管理机构可以对其处以多少罚款？（）

A.5万元以上30万元以下

B.10万元以上50万元以下

C.20万元以上100万元以下

D.50万元以上200万元以下

【答案】C

11.根据《反洗钱法》，金融机构应当保存客户身份资料和交易记录的最低年限为？（）

A.3年

B.5年

C.7年

D.10年

【答案】B

12.根据《证券法》，内幕信息知情人在内幕信息公开前买卖该证券的，监管机构可以对其处以多少罚款？（）

A.违法所得1倍以上5倍以下

B.违法所得1倍以上10倍以下

C.违法所得2倍以上10倍以下

D.违法所得3倍以上10倍以下

【答案】B

13.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者应当在处理敏感个人信息前取得个人的？（）

A.口头同意

B.默示同意

C.单独同意

D.推定同意

【答案】C

14.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，监管机构可以对其处以多少罚款？（）

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.50万元以上200万元以下

D.100万元以上500万元以下

【答案】B

15.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事的行为包括？（）

A.接受客户赠送的购物卡

B.向客户推荐理财产品

C.协助客户办理转账业务

D.向客户解释贷款政策

【答案】A

16.根据《反洗钱法》，金融机构在发现涉嫌恐怖融资活动时，应当立即向哪个部门报告？（）

A.银保监会

B.中国人民银行

C.公安机关

D.国家反洗钱监测分析中心

【答案】D

17.根据《证券法》，证券公司未按照规定进行客户适当性管理的，监管机构可以对其处以多少罚款？（）

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.50万元以上200万元以下

D.100万元以上500万元以下

【答案】C