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2025年新版银行运营检查试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理现金业务时，对于客户提出的现金需求，以下哪种做法是正确的？()

A.直接满足客户所有现金需求

B.拒绝客户所有现金需求

C.根据客户需求，合理调配现金资源，尽量满足客户需求

D.仅满足客户小额现金需求

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.确保金融机构稳健经营

C.责任明确、分工协作

D.国际合作、信息共享

3.银行在办理个人贷款业务时，以下哪种情况不需要进行贷后检查？()

A.贷款逾期未还

B.贷款人发生重大变故

C.贷款人按时还款

D.贷款人信用记录良好

4.银行在办理外汇业务时，以下哪种行为是合法的？()

A.代客户进行非法外汇交易

B.擅自调整外汇汇率

C.严格遵守外汇管理规定，为客户提供合法外汇服务

D.帮助客户隐瞒外汇收入

5.银行在办理支付结算业务时，以下哪种做法是正确的？()

A.擅自修改客户支付信息

B.拒绝客户正常支付需求

C.严格按照客户指令办理支付结算业务

D.在客户不知情的情况下代为处理支付结算业务

6.银行在办理信用卡业务时，以下哪种行为是合法的？()

A.擅自提高信用卡额度

B.拒绝客户正常使用信用卡

C.严格遵守信用卡管理规定，为客户提供信用卡服务

D.在客户不知情的情况下修改信用卡条款

7.银行在办理存款业务时，以下哪种做法是正确的？()

A.擅自修改存款利率

B.拒绝客户存款需求

C.严格按照存款规定办理存款业务

D.在客户不知情的情况下收取额外费用

8.银行在办理理财产品销售业务时，以下哪种行为是合法的？()

A.擅自销售未批准的理财产品

B.向客户隐瞒理财产品风险

C.严格遵守理财产品销售规定，向客户充分揭示风险

D.在客户不知情的情况下强制销售理财产品

9.银行在办理国际结算业务时，以下哪种情况需要办理国际结算业务？()

A.国内企业之间结算

B.国内外企业之间结算

C.国内外个人之间结算

D.国内外政府机构之间结算

10.银行在办理票据业务时，以下哪种做法是正确的？()

A.擅自修改票据内容

B.拒绝客户办理票据业务

C.严格按照票据规定办理票据业务

D.在客户不知情的情况下办理票据业务

二、多选题(共5题)

11.银行在执行反洗钱政策时，以下哪些措施是必要的？()

A.建立健全的反洗钱内部控制制度

B.定期进行反洗钱风险评估

C.对客户身份进行严格审查

D.对可疑交易进行报告和分析

E.对员工进行反洗钱培训

12.以下哪些属于银行风险管理的主要内容？()

A.资产管理风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.信用风险

13.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些信息是必须收集的？()

A.贷款人的身份证明

B.贷款人的收入证明

C.贷款人的信用记录

D.贷款用途说明

E.贷款担保信息

14.银行在办理支付结算业务时，以下哪些原则是必须遵守的？()

A.安全性原则

B.及时性原则

C.实质性审查原则

D.保密性原则

E.公平性原则

15.以下哪些属于银行内部审计的职责范围？()

A.评估银行内部控制的有效性

B.监督银行遵守法律法规

C.评估银行风险管理水平

D.提供风险管理建议

E.监测银行经营状况

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在开展业务时，应当对客户进行身份识别，并自业务关系建立之日起______年内持续关注客户身份信息变化。

17.银行在办理个人贷款业务时，贷款额度一般不超过借款人月收入______倍。

18.银行在办理国际结算业务时，对于大额或可疑交易，应当______，并按照规定提交大额交易报告。

19.银行在办理支付结算业务时，应当确保支付指令在______小时内到达指定收款人账户。

20.银行在办理理财产品销售业务时，应当向客户充分揭示理财产品可能存在的______，并确保客户了解产品风险。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理现金业务时，对于客户提出的现金需求，可以无限制地满足。()

A.正确B.错误

22.银行在办理国际结算业务时，可以不进行反洗钱尽职调查。()

A.正确B.错误

23.银行在办理个人贷款业务时，可以不审查贷