2026年全国银行系统招聘考试（银行合规）历年参考题库含答案详解.docxVIP

2026年全国银行系统招聘考试（银行合规）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构反洗钱义务主体包括（）。

A.金融机构及其从业人员

B.金融机构的股东

C.金融机构的关联企业

D.反洗钱监测分析中心

2、消费者权益保护法规定，经营者提供商品或服务造成消费者人身损害的，应承担（）赔偿责任。

A.全部

B.实际损失的三倍

C.实际损失的一倍

D.按行业惯例

3、银行内部控制的核心目标是（）。

A.提高经营效率

B.防范风险和促进合规

C.降低运营成本

D.增强客户满意度

4、合规管理流程中，制定合规制度后需进行（）环节。

A.执行与监督

B.培训与考核

C.风险评估与改进

D.客户沟通

5、根据《数据安全法》，银行客户数据按风险等级分为（）类。

A.5

B.4

C.3

D.2

6、客户身份识别（KYC）流程中，首次识别应于开户时完成（）。

A.5个工作日内

B.15个工作日内

C.开户当天

D.客户提出需求时

7、反洗钱可疑交易报告提交时限为（）。

A.1个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.7个工作日

8、合规风险管理首要步骤是（）。

A.制定风险偏好

B.识别和评估风险

C.优化业务流程

D.建立应急预案

9、消费者投诉处理时限为（）。

A.3日

B.7日

C.15日

D.30日

10、合规管理考核主要依据（）。

A.制度执行情况

B.客户满意度评分

C.营业收入增长

D.人员数量

11、根据《反洗钱法》，银行在客户身份识别时，需核实以下哪项信息？A.客户职业B.客户联系方式C.客户身份证件有效期D.客户身份证件编号

A.仅需要核实客户职业

B.需核实客户联系方式和职业

C.需核实客户身份证件有效期和编号

D.需核实客户身份证件有效期、编号及职业

12、银行发现可疑交易需在多少个工作日内向反洗钱监测分析中心报告？A.5B.7C.15D.30

A.发现后立即口头报告

B.5个工作日内书面报告

C.7个工作日内书面报告

D.15个工作日内书面报告

13、银行合规管理中，以下哪项属于主动风险防控措施？A.客户投诉处理流程B.内部审计发现问题整改C.定期开展合规培训D.可疑交易人工复核

A.仅客户投诉处理

B.内部审计发现问题整改

C.定期开展合规培训

D.可疑交易人工复核

14、银保监会规定，银行对存量客户身份信息的重新识别应至少每几年进行一次？A.1年B.2年C.3年D.5年

A.每年全面识别

B.每两年重新识别

C.每三年重新识别

D.每五年重新识别

15、银行在处理客户投诉时，以下哪项属于合规管理职责？A.投诉受理B.跨部门协调处理C.整改措施制定D.投诉结果公开

A.仅投诉受理

B.跨部门协调处理

C.整改措施制定

D.投诉结果公开

16、银行开展消费者权益保护教育时，以下哪项内容属于禁止性条款？A.产品风险提示B.合规操作流程C.费用透明化说明D.资金安全承诺

A.禁止承诺资金安全

B.禁止隐瞒产品风险

C.禁止强制捆绑销售

D.禁止使用模糊术语

17、银行内控制度中，关于重大事项决策的合规审查要求是？A.事后报备B.事前审批C.事后评估D.每月抽查

A.重大事项事后报备

B.重大事项事前审批

C.重大事项事前备案

D.重大事项事后备案

18、银行对员工违规行为处理中，以下哪项属于合规管理措施？A.经济处罚B.行政处分C.党纪处分D.行业通报

A.仅经济处罚

B.行政处分

C.党纪处分

D.行业通报

19、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构需对客户身份进行持续审查，以下哪项属于必须持续更新的信息？（A）客户职业（B）联系方式（C）账户余额（D）受益所有人身份

A.客户职业

B.联系方式

C.账户余额

D.受益所有人身份

20、消费者投诉处理流程中，收到投诉后需在哪个时限内完成初步处理并告知结果？（A）3日（B）5日（C）7日（D）15日

A.3日

B.5日

C.7日

D.15日

二、多项选择题

下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共10题）

21、根据《金融机构客户身份识别和身份资料保存管理办法》，客户身份识别需完成以下步骤：①收集客户基本信息