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2025年金融合规管理招聘考试试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当如何处理消费者的投诉？()

A.必须在收到投诉之日起30日内答复

B.必须在收到投诉之日起15日内答复

C.必须在收到投诉之日起7日内答复

D.必须在收到投诉之日起60日内答复

2.在金融业务活动中，下列哪项行为不属于内幕交易？()

A.利用内幕信息买卖证券

B.将内幕信息告知他人

C.购买自己公司发行的股票

D.利用职务便利获取内幕信息

3.关于反洗钱工作，下列说法正确的是？()

A.反洗钱工作由中国人民银行统一负责

B.反洗钱工作由公安部统一负责

C.反洗钱工作由银保监会统一负责

D.反洗钱工作由证监会统一负责

4.根据《银行业金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立哪些制度？()

A.客户身份识别制度

B.客户资料保存制度

C.内部控制制度

D.以上都是

5.在金融业务活动中，哪些行为可能构成商业贿赂？()

A.提供正常回扣

B.购买客户礼品

C.佣金支付

D.以上都不是

6.关于互联网金融风险，下列说法正确的是？()

A.互联网金融风险较低

B.互联网金融风险较高，但易于监管

C.互联网金融风险较高，监管难度大

D.互联网金融风险与实体金融风险相当

7.在金融业务活动中，哪些行为可能构成虚假广告？()

A.实际内容与广告相符

B.使用虚构的数据、图表、统计资料等

C.不得有虚假或者引人误解的宣传

D.以上都不是

8.在金融业务活动中，哪些行为可能构成欺诈？()

A.误导消费者购买产品

B.故意隐瞒重要事实

C.违反公平竞争原则

D.以上都是

9.关于金融消费者权益保护，下列说法正确的是？()

A.金融消费者权益保护主要依靠消费者自身维权

B.金融消费者权益保护主要依靠金融机构自律

C.金融消费者权益保护主要依靠政府监管

D.以上都不是

10.在金融业务活动中，哪些行为可能构成不正当竞争？()

A.价格战

B.恶意诋毁竞争对手

C.侵犯商业秘密

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行哪些义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和验证

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.对反洗钱工作情况保密

12.以下哪些属于金融消费者权益保护的主要内容？()

A.保护消费者个人信息安全

B.确保金融产品和服务质量

C.保障消费者公平交易权利

D.提高消费者金融素养

13.在金融业务活动中，哪些情况可能触发反洗钱监管机构的关注？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易行为与身份不符

C.客户交易来源不明

D.客户频繁进行跨境交易

14.以下哪些属于金融合规管理的范畴？()

A.遵守法律法规

B.遵守行业规范

C.遵守公司内部规章制度

D.遵守职业道德

15.在金融业务活动中，以下哪些行为可能构成欺诈？()

A.故意隐瞒重要事实

B.使用虚假信息误导消费者

C.恶意操纵市场价格

D.违反公平交易原则

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的机构或者岗位负责反洗钱工作。

17.金融消费者权益保护法规定，金融机构在办理业务时，应当对客户的身份进行核实，并登记客户身份基本信息。

18.根据《反洗钱法》，金融机构对客户进行身份识别时，应当核实客户的有效身份证件，并登记客户的姓名、身份证号码、住所地或者工作单位地址、联系方式等。

19.金融消费者权益保护法规定，金融机构应当建立健全客户投诉处理机制，及时处理消费者的投诉。

20.在金融业务活动中，反洗钱监管机构对金融机构进行现场检查时，金融机构应当予以配合，并提供相关资料。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在反洗钱工作中，可以拒绝提供客户身份信息和交易记录。()

A.正确B.错误

22.金融消费者权益保护法规定，金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.金融机构在发现可疑交易时，可以不向反洗钱监管机构报告。()

A.正确B.错误

24.金融消费者权益保护法规定，金融机构对客户个人信息负有保密义务。()

A.正确