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2025年银行合规管理考试重点专项模拟试卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.银行合规管理的基本原则包括哪些？()

A.合法性、合规性、安全性、效益性

B.安全性、合规性、效益性、风险可控性

C.合法性、安全性、效益性、风险可控性

D.合规性、安全性、效益性、风险可控性

2.2.以下哪项不属于银行反洗钱合规管理的范畴？()

A.客户身份识别

B.资金交易监控

C.银行内部审计

D.产品设计创新

3.3.银行在实施内部控制时，以下哪种方法最为重要？()

A.风险评估

B.内部审计

C.制度建设

D.人员培训

4.4.以下哪项不属于银行合规管理部门的职责？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.处理合规风险事件

D.进行市场调研

5.5.银行合规管理中的‘三道防线’是指什么？()

A.风险管理、合规管理、内部控制

B.合规管理、内部控制、风险管理

C.内部控制、风险管理、合规管理

D.风险管理、内部控制、合规管理

6.6.银行合规管理部门应定期进行哪些工作？()

A.合规检查、合规培训、合规宣传

B.风险评估、内部控制、风险管理

C.客户身份识别、资金交易监控、反洗钱报告

D.业务创新、产品开发、市场拓展

7.7.以下哪项不属于银行合规风险？()

A.法律风险

B.违规风险

C.市场风险

D.操作风险

8.8.银行合规管理部门应如何处理合规风险事件？()

A.及时报告、深入调查、严肃处理、总结教训

B.忽略不计、自行处理、内部通报、不对外公开

C.报告上级、等待处理、不采取任何措施、不对外公开

D.内部处理、不上报、不公开、不追究责任

9.9.以下哪项不属于银行合规管理部门的内部审计内容？()

A.合规政策的执行情况

B.风险管理制度的完善性

C.人力资源配置的合理性

D.业务流程的合规性

10.10.银行合规管理部门在应对外部监管时，应采取哪些措施？()

A.主动沟通、积极配合、及时报告、严肃整改

B.拒不配合、隐瞒事实、拖延时间、逃避责任

C.依赖外部、被动应对、不主动汇报、不积极整改

D.等待指令、执行命令、不主动沟通、不承担责任

二、多选题(共5题)

11.1.银行合规管理涉及哪些方面？()

A.法律法规遵守

B.内部控制机制

C.风险管理

D.客户权益保护

E.市场竞争

12.2.银行反洗钱合规管理的主要措施有哪些？()

A.强化客户身份识别

B.资金交易监测

C.内部审计

D.员工培训

E.建立反洗钱报告制度

13.3.银行合规管理部门的职责包括哪些？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.处理合规风险事件

D.进行内部审计

E.开展合规培训

14.4.银行合规管理中的‘三道防线’分别指什么？()

A.合规管理

B.内部控制

C.风险管理

D.业务运营

E.客户服务

15.5.银行合规管理部门在应对外部监管时，应遵循哪些原则？()

A.主动沟通

B.积极配合

C.及时报告

D.严肃整改

E.独立决策

三、填空题(共5题)

16.1.银行合规管理的核心目标是确保银行各项业务活动符合以下哪项要求：

17.2.在银行反洗钱合规管理中，客户身份识别的目的是为了：

18.3.银行合规管理部门通常负责以下哪项工作：

19.4.银行合规管理中的‘三道防线’指的是：

20.5.银行合规管理部门在应对外部监管时，应重点关注以下哪项工作：

四、判断题(共5题)

21.1.银行合规管理只涉及法律法规的遵守。()

A.正确B.错误

22.2.银行反洗钱合规管理的核心是客户身份识别。()

A.正确B.错误

23.3.银行合规管理部门的职责仅限于制定合规政策。()

A.正确B.错误

24.4.银行合规管理中的‘三道防线’是指合规管理、内部控制和风险管理。()

A.正确B.错误

25.5.银行合规管理部门在应对外部监管时，可以隐瞒真实情况。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.1.请简述银行合规管理的重要性。

27.2.在银行反洗钱合规管理中，如何识别和评估洗