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代理异地资金清算协议

代理异地资金清算协议篇1

甲乙双方经协商，达成如下协议：

第一条甲方托付乙方接代理甲方异地资金汇划及其资金清

算业务。乙方接受甲方托付在其资金清算系统内承办甲方的异地资金

汇划及其清算业务。

其次条代理异地资金清算业务的范围包括：异地资金汇划及其

资金清算，查询查复。

第三条甲方及其营业网点与乙方资金清算系统的接口和业务

收发方式为第种：

1.集中方式：甲方代表其所属营业网点统一设置一个集中清算

点，并连接到乙方资金清算中心。甲方所属营业网点异地资金汇划业

务及查询查复业务统一由集中清算点发送与接收。

2,分散方式：甲方及其所属营业网点分别设立清算点，各清算

点接与乙方资金清算中心连接，分别发送电子汇划业务及查询查复

业务。

第四条甲方及其营业网点在乙方清算系统的账户设置方式分

为：

1.集中方式：托付行在代理行资金清算中心开设一个同业存放

款项户，其全部营业网点业务信息均通过托付行集中清算点与代理行

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清算系统交换，汇出、汇入款项均通过该账户予以清算。

2.分散方式：托付行及其所属营业网点分别设立应用终端与代

理行清算系统交换业务信息，各自开设同业存放款账户，并通过该账

户进行汇划资金清算，或者托付行及其所属营业网点设置一个同业存

放款账户，全部营业网点发出的异地结算业务所产生的汇差均使用该

账户清算。

第五条乙方资金清算中心每日依据甲方在资金清算系统上发

送的电子汇划业务，接在甲方同业存放款账户清算资金。

第六条甲方在乙方资金清算中心开立的同业存放款账户应确

保有足够的资金用于发送电子汇划业务。甲方应实时监控本行清算资

金状况，避开发生汇出资金大于同业存放款账户资金余额的状况。

第七条当消失甲方汇出资金大于同业存放款账户资金余额状

况时，清算系统自动中止汇出业务，由此引起的一切法律后果由甲方

担当。

第八条除因不行抗力及乙方所不能掌握因素导致系统中断，乙

方保证甲方发往异地的汇划信息准时到达甲方指定的汇入地。当清算

系统消失故障，导致发送电子汇划业务不能正常开展时，双方应马上

联系，尽快解决。

第九条资金清算系统因不行抗力及通讯故障等乙方所不能掌

握的因素导致系统中断或不能正常开展业务时，乙方应当免责。

第十条甲方开户时，应预留印鉴卡片。汇划信息发出次日，甲

方应将汇划凭证加盖预留印鉴后，送交乙方。

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第十一条乙方按时向甲方供应同业存放款账户满页副本明细

账页;年终时供应剩余副本明细账页。

第十二条乙方按人民银行规定的同业存款挂牌利率按季结计

利息。

第十三条以《支付结算方法》及人民银行电子联行收费标准为

基础，经双方协商确定详细收费标准，按月结算。

第十四条甲方遵守乙方系统运行时间。

第十五条乙方向甲方有偿供应办理异地资金汇划业务的清算

点软件、平安卡、卡及有关操作手册，对甲方有关人员进行入网业务

培训，并负责今后运行过程中软件的维护、升级以及升级后的培训

工作。甲方有关操作人员应按乙方要求严格操作。

第十六条甲方在协议签定后日内，根据《操作手册》

要求配置运行主机及配套的相关设备，装入操作软件和应用软件，并

完成清算点与清算中心之间的通讯网络建设，以及今后运行过程中

套硬件设备及通讯网络的维护、升级工作，确保软件运行环境良好,

清算点与清算中心线路连接通畅。

第十七条甲乙双方必需以在清算点软件中设置数字签名的方

式确认双方收发业务的有效性。甲方必需对汇划信息的正确性、合法

性负责。

第十八条乙方负责甲方清算点平安掌握系统的