2026年资产管理计划专员QDI考试题库.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年资产管理计划专员QDI考试题库

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在资产管理计划中，关于风险揭示的表述，以下哪项是正确的？

A.风险揭示可以简化，重点突出计划的收益预期

B.风险揭示应明确说明计划的投资方向和可能面临的主要风险类型

C.风险揭示只需口头告知客户，无需书面记录

D.风险揭示可以委托第三方机构代为完成

2.某资产管理计划投资于境外市场，根据中国证监会规定，该计划应满足的条件不包括以下哪项？

A.合同期限不少于1年

B.投资范围限于成熟市场或新兴市场中的绩优企业

C.风险评级不得低于R3（中高风险）

D.基金管理人需具备境外投资业务资质

3.在资产管理计划中，关于业绩比较基准的设定，以下哪项做法是不合规的？

A.参考同类型公募基金的平均业绩

B.根据市场指数设定动态比较基准

C.设定过高的业绩比较基准以吸引客户

D.在合同中明确说明业绩比较基准的参考依据

4.客户甲通过某资产管理计划投资于私募股权领域，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，以下哪项行为可能违反规定？

A.计划规模不超过200人参与投资

B.合同中约定锁定期为3年

C.投资于单一项目的比例不超过30%

D.计划名称为“XX私募股权投资计划”

5.某资产管理计划采用定投策略，客户乙每月定投1000元，若计划投资标的为债券基金，以下哪项说法是正确的？

A.定投金额必须固定，不得调整

B.定投期间若市场下跌，客户乙可提前赎回以避免损失

C.定投的摊销成本会因市场波动而变化

D.定投仅适用于股票型基金，不适用于债券基金

6.在资产管理计划的合规管理中，以下哪项措施是必要的？

A.允许业务人员私下承诺保本保息

B.建立客户适当性匹配制度

C.减少信息披露频率以降低成本

D.对投资组合进行定期压力测试

7.某资产管理计划投资于房地产领域，根据《资产管理计划管理办法》，以下哪项要求是不适用的？

A.计划名称需明确注明“房地产”字样

B.投资范围限于已取得土地使用权或合法持有房产的项目

C.计划规模不得低于5000万元

D.投资期限不得少于2年

8.在资产管理计划的客户服务中，以下哪项做法是不合规的？

A.定期向客户发送市场分析报告

B.推荐与客户风险偏好不符的投资产品

C.建立客户回访机制以确认交易意向

D.提供投资组合风险测评服务

9.某资产管理计划通过量化模型进行投资，以下哪项风险可能因模型失效而引发？

A.市场流动性不足

B.模型参数设置不合理导致误判

C.宏观政策突然变化

D.投资标的风险集中

10.在资产管理计划的退出机制中，以下哪项条款是不合理的？

A.设定最低持有期限为6个月

B.客户可随时申请赎回，但需支付一定赎回费

C.计划存续期届满后自动清算

D.允许客户通过转让份额的方式退出

二、多选题（共10题，每题3分）

1.资产管理计划的合规管理应涵盖哪些方面？

A.投资范围和比例限制

B.信息披露和风险揭示

C.客户适当性匹配

D.内部控制与反洗钱

2.在资产管理计划的投资策略中，以下哪些属于量化投资策略的类型？

A.机器学习模型选股

B.事件驱动策略

C.波动率套利

D.价值投资

3.客户参与资产管理计划时，可能面临哪些主要风险？

A.市场风险

B.流动性风险

C.运作风险

D.政策风险

4.资产管理计划的合同应包含哪些核心条款？

A.投资范围和限制

B.收益分配方式

C.管理费和托管费费率

D.退出机制

5.在资产管理计划的客户服务中，以下哪些措施有助于提升客户满意度？

A.提供个性化投资建议

B.定期举办投资者教育活动

C.简化赎回流程

D.过度营销以吸引客户

6.某资产管理计划投资于跨境资产，可能面临哪些风险？

A.汇率波动风险

B.法律法规差异

C.政治风险

D.交易成本增加

7.在资产管理计划的业绩评估中，以下哪些指标是常用的？

A.夏普比率

B.信息比率

C.最大回撤

D.投资回报率

8.资产管理计划的内部控制应包括哪些要素？

A.风险管理框架

B.业务操作流程

C.信息系统安全

D.职责分离机制

9.在资产管理计划的投资者保护中，以下哪些措施是必要的？

A.设定投资者适当性门槛

B.提供清晰的合同条款

C.建立投诉处理机制

D.定期进行投资者回访

10.资产管理计划的退出机制可能包括哪些方式？

A.赎回

B.转让

C.存续期届满清算

D.自动延长

三、判断题（共10题，每题1分）

1.资产管理计划的投资范围可以随意扩展，无需遵守合同约定。（×）

2.客户可以委托他人代为签署资