银行现金管理业务.pptx

2026/01/25汇报人：WPS银行现金管理业务

CONTENTS目录01业务概述02服务内容03客户群体04优势特点05操作流程

CONTENTS目录06风险控制07发展趋势

业务概述01

业务定义企业现金流全周期管理服务指银行通过账户管理、收付款结算等工具，为企业提供从资金流入到支出的全流程优化，如帮助某制造企业缩短应收账款周期15%。数字化财资管控解决方案依托智能系统实现企业资金动态监控与统筹调度，例如某跨国集团通过银行平台实时归集全球子公司资金，降低资金闲置率20%。

业务发展历程萌芽探索期（20世纪80年代-90年代初）以手工操作为主，银行仅提供简单现金收付服务