2025年《支付机构跨境外汇支付业务试点管理办法》考试真题及答案.docxVIP

2025年《支付机构跨境外汇支付业务试点管理办法》考试真题及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.《办法》的立法宗旨不包括以下哪一项？（）

A.规范支付机构跨境外汇支付业务

B.促进跨境贸易和投资便利化

C.保障支付机构盈利能力

D.防范跨境资金流动风险

2.根据《办法》，申请跨境外汇支付业务试点的支付机构，其注册资本最低应不低于（）人民币。

A.1亿元

B.5亿元

C.10亿元

D.15亿元

3.支付机构开展跨境外汇支付业务时，对单笔交易金额的上限要求是（）。

A.等值1万美元

B.等值5万美元

C.等值10万美元

D.无金额上限，但需强化审核

4.支付机构为客户办理跨境外汇支付业务时，应当留存交易相关凭证，保存期限不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

5.《办法》规定，支付机构跨境外汇支付业务试点的有效期是（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

6.支付机构外汇备付金账户的开立机构是（）。

A.商业银行

B.外汇局

C.央行

D.支付清算协会

7.以下哪项不属于《办法》规定的跨境外汇支付业务范围？（）

A.货物贸易

B.服务贸易

C.跨境证券投资

D.收益及经常转移

8.支付机构未按规定履行信息报送义务的，外汇局可采取的监管措施是（）。

A.警告

B.责令改正

C.暂停业务

D.吊销牌照

9.《办法》要求支付机构对客户年度累计交易金额进行监控，年度累计限额是（）。

A.等值10万美元

B.等值20万美元

C.等值50万美元

D.等值100万美元

10.支付机构在办理跨境外汇支付业务时，对客户身份识别的基本要求是（）。

A.仅核对手机号

B.核对有效身份证件

C.仅验证交易对手

D.无需核验

11.根据《办法》，支付机构发生重大支付风险事件时，应当（）。

A.自行处理

B.立即向外汇局报告

C.通知客户即可

D.等待监管检查

12.以下哪项是支付机构外汇备付金的使用范围？（）

A.发放贷款

B.提供担保

C.客户支付清算

D.投资理财

13.《办法》规定，支付机构跨境外汇支付业务的信息报送频率是（）。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

14.支付机构伪造交易背景办理跨境外汇支付业务的，可能承担的法律责任是（）。

A.警告

B.罚款1万元

C.罚款10万元

D.吊销牌照

15.《办法》要求支付机构建立的反洗钱机制的核心义务是（）。

A.仅报告大额交易

B.识别和报告可疑交易

C.仅保存客户资料

D.无需执行

16.支付机构超出试点业务范围开展跨境外汇支付业务的，外汇局可（）。

A.处以罚款

B.责令改正

C.暂停业务

D.终止试点

17.《办法》规定，支付机构跨境外汇支付业务的交易单证保存期限是（）。

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

18.支付机构为客户办理跨境外汇支付时，对单笔交易金额超限额的处理方式是（）。

A.直接拒绝

B.要求客户补充证明材料

C.降低客户等级

D.无需处理

19.《办法》的监督管理部门不包括（）。

A.外汇局

B.央行

C.银保监会

D.支付清算协会

20.支付机构未按规定履行客户身份识别义务的，外汇局可采取的处罚是（）。

A.警告

B.罚款5万元

C.暂停业务

D.吊销牌照