安泽县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【典型题.docxVIP

安泽县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【典型题

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有相关专业知识和工作经验

C.具有良好的品行和声誉

D.以上都是

2.银行业金融机构在经营活动中，下列哪项行为属于非法集资？()

A.通过发行股票融资

B.通过发行债券融资

C.通过向社会公众非法吸收资金

D.通过银行贷款融资

3.银行业金融机构的内部控制应当遵循哪些原则？()

A.完整性、及时性、真实性原则

B.合规性、有效性、独立性原则

C.安全性、可靠性、可控性原则

D.透明性、公开性、一致性原则

4.银行业金融机构在办理信贷业务时，以下哪项不属于信贷审批的环节？()

A.贷款申请

B.贷款调查

C.贷款审批

D.贷款发放

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查应当采取哪些方式？()

A.审计检查、现场检查、非现场检查

B.审计检查、非现场检查、内部审计

C.现场检查、非现场检查、风险评估

D.内部审计、现场检查、合规性检查

6.银行业金融机构在风险管理中，下列哪项属于市场风险？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.法律风险

7.银行业金融机构在内部控制中，以下哪项不属于内部控制的目标？()

A.保证资产安全

B.防范操作风险

C.提高经营效益

D.保障合规经营

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的行政处罚包括哪些？()

A.警告、罚款、没收违法所得、责令停业整顿

B.警告、停业整顿、吊销许可证、取消高级管理人员任职资格

C.警告、罚款、责令改正、吊销许可证

D.警告、罚款、责令改正、取消高级管理人员任职资格

9.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循哪些原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚信、保密、合规原则

C.安全、稳健、高效原则

D.客户至上、服务至上、创新至上原则

10.银行业金融机构在开展业务时，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部审计

D.法律合规审查

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于银行业金融机构的合规风险？()

A.违反监管规定风险

B.违反内部控制制度风险

C.违反业务流程风险

D.违反市场规则风险

12.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些是风险管理的原则？()

A.全面性原则

B.预防为主原则

C.分级分类原则

D.可持续发展原则

13.银行业金融机构在内部控制中，应当建立哪些内部控制制度？()

A.财务报告内部控制制度

B.资产质量管理内部控制制度

C.信息系统内部控制制度

D.人力资源管理内部控制制度

14.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当履行哪些义务？()

A.客户身份识别义务

B.客户交易监测义务

C.内部审计义务

D.报告可疑交易义务

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公平公正原则

B.诚实信用原则

C.及时高效原则

D.保密原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当设立独立的风险管理部门或者风险控制部门，负责银行业务的风险管理工作。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内部控制制度，并采取有效措施预防和打击洗钱活动。

18.银行业金融机构在办理信贷业务时，应当对借款人的信用状况进行审查，确保借款人具有还款能力。

19.银行业金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行真实身份的识别和核实。

20.银行业金融机构应当对其高级管理人员和关键岗位人员进行任职资格审核，确保其符合规定的任职条件。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得违反规定兼职其他经营性活动。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展业务时，可以不遵守中国人民银行发布的利率政策。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度应当定期进行内部审计，以确保其有效性。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理业务