2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1230）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.根据《证券法》规定，全面注册制下证券发行审核的核心是（）

A.审核企业盈利能力

B.以信息披露为中心

C.由证监会直接审批

D.限制发行规模

答案：B

解析：全面注册制的核心是“以信息披露为中心”，审核机构仅对发行文件的真实性、准确性、完整性进行形式审查，不判断企业投资价值（《证券法》第二十一条）。A错误，注册制不重点审核盈利能力；C错误，审核权下放至交易所；D错误，发行规模由市场决定。

2.现行《中华人民共和国证券法》的最新修订通过时间是（）

A.2014年8月

B.2019年12月

C.2020年3月

D.2023年4月

答案：B

解析：现行《证券法》于2019年12月28日由第十三届全国人大常委会第十五次会议修订通过，2020年3月1日起施行。C为实施时间，非修订通过时间，故错误。

3.以下属于货币市场基金投资范围的金融工具是（）

A.股票

B.可转换债券

C.剩余期限397天以内的债券

D.权证

答案：C

解析：货币市场基金仅投资于货币市场工具，包括剩余期限在397天以内（含）的债券（《货币市场基金监督管理办法》第五条）。A、B、D均属于资本市场工具或高风险品种，不在货币市场基金投资范围内。

4.证券公司风险控制指标中，“净资本”属于（）

A.流动性指标

B.资本充足性指标

C.市场风险指标

D.操作风险指标

答案：B

解析：净资本是证券公司核心风控指标，反映公司资本充足性（《证券公司风险控制指标管理办法》第六条）。流动性指标主要指流动性覆盖率等，故A错误；C、D为其他类型风险指标。

5.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，个人投资者申请成为合格投资者需满足金融资产不低于（）

A.100万元

B.200万元

C.300万元

D.500万元

答案：C

解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定，个人合格投资者需具有2年以上投资经历，且金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元。

6.以下债券中，发行主体为非金融企业的是（）

A.金融债券

B.公司债券

C.国债

D.中央银行票据

答案：B

解析：公司债券的发行主体是股份有限公司或有限责任公司（非金融企业）；A为金融机构发行，C为财政部发行，D为央行发行，均不符合。

7.根据交易规则，股票交易出现异常波动的标准是（）

A.连续2个交易日涨跌幅偏离值累计达15%

B.连续3个交易日涨跌幅偏离值累计达20%

C.单日涨跌幅超过10%

D.连续5个交易日换手率超过30%

答案：B

解析：沪深交易所规则规定，连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅偏离值累计达到±20%（ST股为±15%）构成异常波动（《上海/深圳证券交易所交易规则》第5.4.2条）。

8.证券承销的主要方式包括（）

A.代销和包销

B.直销和代销

C.包销和分销

D.代销和余额包销

答案：A

解析：《证券法》第二十八条规定，证券承销分为代销和包销两种方式。包销包括全额包销和余额包销，但“包销”是统称，故D不完整；B、C为干扰项。

9.以下属于内幕信息的是（）

A.公司总经理更换

B.公司年度报告预披露时间

C.公司营业用主要资产抵押超过总资产的30%

D.公司召开董事会会议

答案：C

解析：《证券法》第五十二条规定，公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的30%属于内幕信息。A、B、D为一般性信息，不构成对价格有重大影响的内幕信息。

10.科创板个人投资者参与股票交易的适当性要求是（）

A.50万元资产+12个月投资经验

B.50万元资产+24个月投资经验

C.100万元资产+12个月投资经验

D.100万元资产+24个月投资经验

答案：B

解析：上交所《科创板股票交易特别规定》第四条规定，个人投资者需满足申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于50万元，且参与证券交易24个月以上。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

1.证券市场的基本功能包括（）

A.筹资-投资功能

B.资本定价功能

C.资本配置功能

D.风险管理功能

答案：ABCD

解析：证券市场具有四大基本功能：为资金需求者（筹资）和供给者（投资）提供平台（A）；通过交易形成资产价格（B）；引导资金流向优质企业（C）；通过衍生品等工具管理风险（D）（《金融市场基础知识》第一章）。

2.以下属于禁止的证券交易行为的有（）

A.内幕交易

B.操纵市场

C.虚假陈述

D.欺诈客户

答案：ABCD

解析：《证券法》第五章明确禁止内幕交易（第五十三条）、操纵市场（第五十五条）、虚假陈