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2025年合规管理题库及答案可下载

一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规管理办法》，合规风险是指银行业金融机构因未能遵循法律、规则和准则而可能遭受的（）。

A.财务损失

B.声誉风险

C.法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失

D.操作风险

答案：C

2.下列哪一项不属于“三道防线”中的第二道防线？（）

A.合规管理部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.法律事务部门

答案：C

3.银行业金融机构应当于每年（）前向银保监会报送上一年度合规管理报告。

A.1月15日

B.2月15日

C.3月15日

D.4月15日

答案：C

4.根据《反洗钱法》，金融机构对客户身份资料保存期限自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

5.下列关于“利益冲突”表述正确的是（）。

A.仅指员工与客户之间的利益冲突

B.仅指员工与机构之间的利益冲突

C.包括员工与客户、员工与机构、机构与客户之间的利益冲突

D.不包括机构与客户之间的利益冲突

答案：C

6.银行业金融机构开展代销业务时，应当遵循的原则不包括（）。

A.风险匹配

B.卖者有责

C.买者自负

D.刚性兑付

答案：D

7.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。

A.默示同意

B.口头同意

C.单独同意

D.推定同意

答案：C

8.下列哪一项不属于合规管理基本制度？（）

A.合规政策

B.合规风险管理办法

C.员工行为管理办法

D.年度财务预算制度

答案：D

9.银行业金融机构应当建立合规管理（）制度，确保合规管理部门独立履职。

A.双线报告

B.单线报告

C.矩阵报告

D.间接报告

答案：A

10.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，从业人员不得从事“飞单”行为，其中“飞单”是指（）。

A.擅自销售非本机构审批的金融产品

B.销售本机构理财产品

C.销售国债

D.销售结构性存款

答案：A

11.下列哪一项属于重大合规风险事件？（）

A.员工迟到早退

B.客户投诉服务态度

C.被监管机构处以100万元以上罚款

D.网点装修延误

答案：C

12.银行业金融机构应当至少每（）年开展一次全面合规风险评估。

A.半

B.一

C.二

D.三

答案：B

13.根据《银行业金融机构合规管理办法》，合规管理部门负责人应当具有（）年以上金融从业经历。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

14.下列哪一项不属于反洗钱“三大核心义务”？（）

A.客户身份识别

B.可疑交易报告

C.客户风险等级划分

D.客户资金冻结

答案：D

15.银行业金融机构应当建立（）制度，对合规风险事件进行分级分类管理。

A.合规事件报告

B.合规事件问责

C.合规事件整改

D.合规事件通报

答案：A

16.根据《银行业金融机构合规管理办法》，董事会承担合规管理的（）责任。

A.最终

B.直接

C.间接

D.监督

答案：A

17.下列哪一项属于“合规文化”建设的核心内容？（）

A.绩效考核

B.员工福利

C.高层示范

D.网点装修

答案：C

18.银行业金融机构应当建立（）机制，对合规管理制度进行定期评估和修订。

A.制度后评价

B.制度前评估

C.制度废止

D.制度备案

答案：A

19.根据《反不正当竞争法》，银行在营销中不得采取的行为是（）。

A.明示利率

B.虚假宣传

C.风险提示

D.产品比较

答案：B

20.下列哪一项不属于“合规风险监测”工具？（）

A.合规检查

B.合规审查

C.合规测试

D.合规预算

答案：D

21.银行业金融机构应当建立（）制度，对合规管理人员履职情况进行考核。

A.合规考核

B.合规奖励

C.合规轮岗

D.合规休假

答案：A

22.根据《银行业金融机构合规管理办法》，合规管理部门对新产品、新业务应当进行（