银行现金管理实务.pptx

2026/01/25银行现金管理实务汇报人：WPS

CONTENTS目录01现金管理基础02现金管理业务类型03现金管理工具04现金风险管理05现金管理案例

现金管理基础01

现金管理定义企业视角：流动性管控企业通过统筹现金流入流出，如制造业企业保留3个月运营资金应对原材料采购波动，确保日常支付与投资需求平衡。银行视角：综合金融服务银行提供账户管理、资金归集等服务，如某城商行通过智能系统帮助连锁企业实时监控500+门店现金流动。

现金管理重要性保障资金流动性安全2023年某城商行因现金储备不足，导致ATM机连续3天无法取现，引发储户集中挤兑风险，凸显流动性管理重要性。提升资金