银行现金管理.pptx

2026/01/25银行现金管理汇报人：WPS

CONTENTS目录01现金管理的概念02银行现金管理的重要性03银行现金管理的策略04银行现金管理的风险与应对05银行现金管理的未来发展

现金管理的概念01

现金管理定义企业流动性管理定义指企业对现金流入、流出及存量的统筹规划，如某制造企业通过动态监控应收账款，确保日均现金储备不低于500万元。银行服务范畴定义银行向客户提供的现金收付、账户管理等服务，例如工商银行为某连锁超市提供门店现金归集，每日自动划转营业款至总部账户。跨境现金管理定义跨国企业对不同国家或地区现金的统筹调度，如某跨国集团通过多币种资金池，实现欧元、美元等币种的集中管