2026年综合类-基金销售从业资格考试-基金销售从业资格考试-投资风险的管理与控制历年真题摘选带答案.docxVIP

2026年综合类-基金销售从业资格考试-基金销售从业资格考试-投资风险的管理与控制历年真题摘选带答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共20题）

1、基金销售适当性管理中，投资者风险承受能力评估应重点关注其（）。

A.可支配收入与投资期限

B.财富来源稳定性

C.投资目标与风险偏好

D.债券持有比例

2、基金流动性风险管理的核心措施是（）。

A.扩大份额规模

B.优化资产配置比例

C.增加衍生品对冲

D.提高申购费率

3、基金风险准备金的比例下限为（）。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

4、压力测试用于评估基金组合在极端市场条件下的（）。

A.长期平均收益

B.短期最大回撤

C.流动性覆盖率

D.夏普比率

5、信用评级为AA-的债券属于（）。

A.高风险等级

B.中高风险等级

C.中等风险等级

D.低风险等级

6、基金销售从业人员应对投资者提出的“保本保收益”诉求应如何回应（）。

A.承诺收益达标即返本

B.解释市场波动风险

C.推荐保本型产品

D.建议追加投资

7、夏普比率的分子是（）。

A.预期收益率

B.无风险利率

C.标准差

D.超额收益

8、VaR计算中，“置信水平”通常取（）。

A.90%

B.95%

C.99%

D.100%

9、分散投资主要针对哪种风险（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

10、《证券期货投资者适当性管理办法》规定，风险测评问卷有效期最长为（）。

A.3年

B.2年

C.1年

D.6个月

11、投资者将股票、债券、商品期货组合投资，主要目的是（）。

A.降低非系统性风险

B.提高单一资产收益率

C.控制市场波动风险

D.增加交易频率获利

12、基金公司对某开放式基金的风险等级评估主要依据（）。

A.基民投诉量

B.历史最大回撤率

C.基金经理从业年限

D.申赎资金规模

13、根据《基金销售管理办法》，基金销售机构必须向投资者说明的风险提示书应包含（）。

A.基金托管人联系方式

B.投资者风险承受能力测评结果

C.基金经理近三年获奖情况

D.基金份额净值计算规则

14、压力测试中模拟极端市场情景时，通常选择（）作为测试变量。

A.基金7日年化收益率

B.股票市场波动率

C.基金经理更换频率

D.基金托管银行评级

15、某基金出现连续5日净值下跌超10%，此时投资者应采取的主要应对措施是（）。

A.持有至净值回升

B.立即赎回

C.增加定投频率

D.转投低风险产品

16、基金流动性风险管理的核心目标是（）。

A.确保每日10亿元以上现金储备

B.保持7个工作日内可变现资产占比≥80%

C.限制单一投资者申购金额

D.提高基金净值计算频率

17、下列哪项属于信用风险的主要表现形式（）。

A.基金持仓股票价格下跌

B.基金经理操作失误

C.基金托管行资金挪用

D.基民集中赎回引发折价

18、基金销售适当性管理中，风险评估问卷应至少包含（）个风险特征维度。

A.3

B.5

C.8

D.10

19、某基金合同约定，当基金资产规模低于（）时启动规模缩减机制。

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

20、投资者持有基金出现亏损时，正确的风险应对策略是（）。

A.持有至强制平仓线触发

B.逢低加仓摊薄成本

C.及时转换至低风险产品

D.立即要求机构赔偿

二、多项选择题

下列各题有多个正确答案，请选出所有正确选项（共10题）

21、基金销售适当性管理中，投资者风险评估应包含哪些要素？（）

A.投资目标

B.风险承受能力

C.投资期限

D.投资经验

22、基金流动性风险控制措施不包括（）

A.设置流动性指标阈值

B.增加现金储备比例

C.强制投资者赎回

D.优化资产配置

23、根据《基金销售管理办法》，基金销售机构需向投资者充分揭示的免责条款包括（）

A.市场系统性风险

B.交易手续费

C.产品净值波动

D.基金经理更换

24、基金销售中常见的操作风险类型有（）

A.系统故障风险

B.交易对手违约

C.产品宣传违规

D.市场利率变动

25、基金风险评估中，压力测试方法主要用于（）

A.测算最大回撤

B.评估久期风险

C.预测极端行情

D.计算β系数

26、基金销售合规要求中，禁止的行为包括（）

A.知情告知

B.销售费用